Место совершения преступления при мошенничестве с банковскими картами

Мошенничество с банковскими картами: схемы и способы защиты, законодательство РФ о хищениях с использованием платежных карт

Место совершения преступления при мошенничестве с банковскими картами
Мошеннические схемы изъятия денег с банковских карт. Как не стать жертвой мошенника и что делать, если с карты исчезли деньги?

Мошенники и современные технологии

Мошенничество — хищение чужого имущества, основанное на обмане, злоупотреблении доверием жертвы. Мошенники с целью незаконного изъятия принадлежащих гражданам денежных средств все чаще используют современные технологии.

Данная статья рассказывает о типовых способах решения вопроса, но каждый случай уникальный. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему, звоните по телефонам:

  • Москва: +7 (499) 110-33-98.
  • Санкт-Петербург: +7 (812) 407-22-74.

Или задайте вопрос юристу на сайте. Это быстро и бесплатно!

Одним из все более распространенных видов таких хищений, являются мошеннические действия с банковскими карточками.

Способы завладения чужими деньгами могут быть разными, но в основе любого подобного хищения лежит беспечность граждан, недостаточное внимание к сохранности своего имущества. Обманутая жертва либо лично предоставляет похитителю все необходимые ему данные (пароли, коды, иную информацию), либо создает заранее такие условия, при которых указанные данные оказываются доступны злоумышленнику.

Законодательство РФ о хищениях с использованием платежных карт

Мошенничество, как один из видов хищения, находит свое отражение и в административном праве, и в Уголовном Кодексе.

Статья 7.27 КоАП декларирует административную ответственность за мелкое мошенничество.
В зависимости от размера ущерба, предусматриваются штрафы от 1 тыс. рублей до пятикратной стоимости имущества.

Кроме того, правонарушителю грозит до 15 суток административного ареста, а так же обязательные работы на максимальный срок 120 часов.

Стоимость похищенного при этом не должна превышать 2500 рублей.

Исходя из смысла статьи 7.27 КоАП, наказанию по ней может быть подвергнут и мошенник, использующий банковскую карту, в том случае если ущерб, нанесенный им жертве, не превышает указанную сумму. Однако, в той же ст. 7.27 законодатель дает отсылку к Уголовному Кодексу, в частности ст. 159.3 под названием « Мошенничество с использованием платежных карт».

Преступления, имеющие признаки второй, третьей и четвертой частей статьи 159.3, приобретают характер уголовно наказуемых, выходя, таким образом, за рамки административного правонарушения вне зависимости от суммы похищенных денег. Мошенничество с банковскими карточками, сумма которого превышает 2500 рублей, и наказания за него описываются частью 1 ст. 159.3 УК.

Уголовный Кодекс предусматривает для мошенника, обманным путем использующего чужую либо поддельную платежную карту, суровое наказание.

Штраф — от 120 тыс. рублей (изъятие дохода за год), обязательные работы до 360 часов, исправительные работы на срок до года, ограничение свободы либо принудительные работы на срок до 2-х лет, до 4-х месяцев ареста.

Если имеются обстоятельства, отягчающие вину, предусмотренные ч.2,3,4 ст. 159.3 (предварительный сговор, значительный ущерб похищенного, использование служебного положения, равно как и крупный размер, или наличие организованной преступной группы), наказание возрастает.

Самый большой срок, предусмотренный ст. 159.3 УК составляет 10 лет лишения свободы, а штраф может быть назначен в размере до 1 млн. рублей.

Куда обращаться, если с карты исчезли деньги?

Владельцы банковских карт, обнаружив пропажу денег, часто испытывают естественный шок и не знают, как поступить.

Если вы стали жертвой мошенника, помните, что деньги есть шанс вернуть, последовательно выполнив определенные действия:

  1. Заблокировать карту. Это нужно сделать при малейших подозрениях на незаконные действия с вашими деньгами. Странные смс-сообщения, связанные с движениями по карточному счету, звонки «работников службы безопасности банка» с настойчивыми просьбами сообщить данные карты, фактическое исчезновение со счета денежных средств на оплату неизвестных владельцу счетов – все это может служить достаточным поводом к блокировке.
  2. Обратиться в банк с заявлением об исчезновении денег. Рекомендуется составить претензию как можно более подробно. К ней прилагаются все имеющиеся доказательства о непричастности владельца счета к снятию с него денежных средств. Процесс рассмотрения заявления и прохождения его по инстанциям может затянуться до 90 дней. При этом служба безопасности банка проводит собственное расследование обстоятельств пропажи денег, в том числе и проверяет данные, предоставленные пострадавшим владельцем, изучает его личность, возможность подлога доказательств или ошибки. В случае, если банк признает претензии обоснованными, деньги владельцу вернут.
  3. Обратиться в полицию. Часто работники банка отговаривают жертв мошенничества от этого шага, уверяя, что достаточно будет обращения в их структуру для решения проблемы. Однако практика показывает, что полицейское расследование мотивирует банковских работников к качественному рассмотрению претензии пострадавшего. Кроме того, у полицейских больше полномочий и технических возможностей для сбора доказательной базы по факту мошенничества.
  4. Повторно обратиться в банк. Если в ходе расследования появилась новая информация и доказательства незаконных мошеннических действий с банковской картой, такой шаг необходим. Он может помочь вернуть деньги даже в случае неудачного первого обращения и отказа банка.
  5. Подать судебный иск. Отказ банка вернуть деньги, несмотря на все ваши усилия и доказательства, может быть поводом для обращения в суд. Суды при грамотном обосновании иска часто встают на сторону жертвы мошенничества и удовлетворяют исковые требования в пользу последнего.

Мошеннические схемы изъятия денег с банковских карт и как от них защититься

Преступные мошеннические схемы с использованием карт банка зачастую опираются на эффект неожиданности, рассеянного внимания жертвы. В других случаях доверчивых граждан привлекают броской рекламой, сиюминутной выгодой.

О наиболее распространенных способах хищения денег с банковских карт полезно знать их владельцам, дабы избежать материальных потерь.

  1. Телефонное мошенничество.

    При получении на телефонный номер смс-вида: «Ваша карта заблокирована» никогда не звоните в ответ по этому номеру и не следуйте указаниям приходящих с него смс, не вводите названных мошенниками комбинаций клавиш в ответном смс-сообщении. Не следует также по требованию мошенников отправляться к ближайшему банкомату и вводить данные с его помощью.

    Ведь в этом случае можно легко лишиться всех денежных средств, имеющихся на карте.

  2. Мошенничество с помощью банкомата. При пользовании банкоматом всегда прикрывайте вводимый пин-код рукой. Не пользуйтесь банкоматом в темное время суток, на безлюдной улице.

    Обращайте внимание на банкоматы необычного вида, в частности, отличающиеся внешне клавиатуру, картоприемник. Часто преступники маскируют таким образом различные приспособления, незаконно считывающие информацию с карт пользователей.

  3. Поддельные сайты реальных компаний, рассылки, содержащие заманчивые предложения дешевых и выгодных покупок – все это имеет лишь одну цель. Преступникам необходимо, чтобы жертва сообщила им данные своей банковской карты под предлогом «оплаты» выгодного товара или услуги.

    Предлагается сделать это как можно быстрее под предлогом окончания акции, ограниченности ее времени. После этого мошенники в течении нескольких минут могут опустошить карточный счет жертвы.

  4. Предложения о покупке карты.

    Преступники скупают недействующие карты, предлагая за них хорошие деньги, а затем используют их в преступных схемах, обналичивают денежные средства, выводят средства из законного оборота. Бывший владелец оказывается соучастником преступления и может понести ответственность за него по всей строгости закона. Мошенники же, воспользовавшись чужой картой в преступных целях, ответственности могут избежать. Доказать невиновность в этом случае, владельцу карты практически невозможно.

В заключение отметим, что от мошенничества с банковскими картами не существует стопроцентного «противоядия».

Владельцы небольших сумм, обыватели могут стать жертвой мошенничества наравне с владельцами крупных карточных счетов.

Так, гражданка А., имея во владении только зарплатную карту, использовала ее для совершения онлайн-покупок с защищенного компьютера, пользовалась одним и тем же банкоматом известного банка для совершения операций.

Отправившись на отдых, она вернулась домой из-за границы и обнаружила отсутствие на карточном счете крупной суммы денег. Более того, утечка денежных средств продолжалась уже после обнаружения факта мошенничества.

Пострадавшая, находясь в состоянии шока, просто не подумала о том, что следует сразу же заблокировать счет и понесла дополнительный финансовый урон.

Заметим, что судебная практика по делам о мошенничестве с банковскими картами имеет примеры судебных решений в пользу пострадавших на основании ст. 393 ГК РФ.

Дорогие читатели, каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему, звоните по телефонам:

  • Москва: +7 (499) 110-33-98.
  • Санкт-Петербург: +7 (812) 407-22-74.

Или задайте вопрос юристу на сайте. Это быстро и бесплатно!

Источник: https://pravo.team/uk-i-koap/protiv-sobstvennosti/moshennichestvo/vidy/s-bankovskimi-kartami.html

Где проводить расследование при хищении с банковского счета

Место совершения преступления при мошенничестве с банковскими картами

Как определять территориальную подследственность уголовного дела в случае хищения денежных средств посредством их перевода на банковский счет.

Примером подобного преступления является случай, произошедший с жителем Орловской области В. Потерпевший нашел сайт виртуального магазина, торгующего фототехникой. Он связался с менеджером и узнал, что склад магазина находится в г.

 Москве и что он может получить выбранную на сайте зеркальную фотокамеру Canon стоимостью 23 тысячи рублей только через Почту России, предварительно оплатив с помощью платежной системы «Яндекс-деньги» стоимость покупки и стоимость почтовых услуг.

 Перечислив необходимую сумму по указанным реквизитам, потерпевший так и не получил своей покупки. Через некоторое время телефон менеджера оказался заблокированным, а сайт магазина был закрыт.

Преступление считается оконченным, когда деньги попали на счет мошенника

Как разъяснил Пленум Верховного Суда РФ, подобные преступления следует считать оконченными с момента зачисления денежных средств на счет лица, которое путем обмана или злоупотребления доверием изъяло эти средства со счета их владельца, либо на счета других лиц, на которые похищенные средства поступили в результате преступных действий виновного.

По месту нахождения банковских счетов

Благодаря этому разъяснению распространилась практика определения территориальной подследственности подобных уголовных дел либо месту нахождения банковского счета предполагаемого обвиняемого, либо по месту, из которого перечислены денежные средства потерпевшим. Сторонники этой позиции, указывают, что преступные последствия для потерпевшего наступают именно в месте, из которого им перечислены денежные средства; таким образом, здесь же должно возбуждаться и расследоваться уголовное дело.

Вместе с тем такую практику нельзя признать обоснованной ввиду неверного толкования ст. 152 УПК РФ. Очевидно, что разъяснения Пленума ВС РФ, изложенные в Постановлении № 51, адресованы прежде всего судам, а не органам предварительного расследования.

В первую очередь они имеют значение для правильной квалификации соответствующих преступлений, а не для разрешения вопросов территориальной подследственности уголовных дел. В частности для применения положений ст. 30 УК РФ.

Мошенничество действительно следует признавать оконченным с момента перевода денег со счета потерпевшего на счет предполагаемого обвиняемого.

Однако банковскую операцию нельзя расценивать как элемент преступного деяния. В отличие от описанных выше ситуаций, зачисление денег на счет мошенника или подконтрольного ему юридического лица не требует от него активных действий. Операция проводится автоматически посредством банковской программы.

При этом жертва преступления сама делает все, чтобы деньги ушли с ее счета на счет мошенников. Следовательно, инициированный потерпевшим перевод денежных средств — это именно те самые общественно опасные последствия, которые необходимы для полноценного состава преступления.

Но вместе с тем эти действия не являются юридическим основанием для определения места предварительного расследования уголовного дела.

Часть 1  ст. 152 УПК РФ прямо указывает на производство предварительного расследования именно по месту совершения деяния, содержащего признаки преступления, а не по месту наступления общественно опасных последствий. Очевидно, что такой же смысл вложен законодателем и в содержание ч. 2 ст.

152 УПК РФ9, которая по сути является специальной нормой и, следовательно, выражает особенности применения закона при наличии специальной гипотезы, но с сохранением общей правовой идеологии, установленной ч. 1 ст. 152 УПК РФ. Тот факт, что в ч. 2 ст.

152 УПК говорится не о преступном деянии, а о преступлении, следует рассматривать как неудачную законодательную формулировку, коих в УПК РФ предостаточно.

Таким образом, позицию Пленума Верховного Суда РФ из Постановления № 51 не следует расценивать так, что определять территориальную подследственность уголовных дел нужно по месту нахождения банковского счета.

Необходимо учитывать целый ряд практических трудностей для расследования уголовного дела по месту нахождения банковского счета, на который поступили похищенные денежные средства.

В момент возбуждения уголовного дела орган дознания или предварительного следствия, как правило, не располагает достоверной информацией о возможности предполагаемого преступника свободно распоряжаться денежными средствами, поступившими на счет.

Нередки и ситуации (как в описанном выше примере), когда потерпевший проживает на территории одного региона, а счет, на который поступили его денежные средства, открыт в другом (обвиняемый при этом вообще может находиться на территории третьего региона). Все эти обстоятельства существенным образом затруднят предварительное расследование, создадут массу препятствий для эффективного производства следственных и иных процессуальных действий.

По месту регистрации сообщения о преступлении

В случаях, когда на момент возбуждения уголовного дела фактическое место совершения подобных преступных действий не установлено, предварительное расследование должно проводиться по месту регистрации сообщения о преступлении, то есть в соответствии с п. 7 Положения о едином порядке регистрации уголовных дел и учете преступлений. В дальнейшем уголовное дело может быть передано по подследственности по месту совершения преступного деяния в порядке ч. 5 ст. 152 УПК РФ.

Читайте подробнее

Источник: https://www.ugpr.ru/article/1589-qqe-17-m2-22-02-2017-podsledstvennost-pri-hishchenii-deneg-s-bankovskogo-scheta

Мошенничество, присвоение и растрата: позиция Пленума ВС по уголовным проблемам в бизнесе

Место совершения преступления при мошенничестве с банковскими картами

Впервые за 10 лет Пленум Верховного суда решил разъяснить практическое применение в судах нормы Уголовного кодекса о мошенничестве, присвоении и растрате. Судьи обратили внимание, что эта часть уголовного права неразрывно связана с бизнесом.

Ведь наиболее часто мошеннические действия осуществляются в сфере кредитования, финансовых операциях, получении различных выплат. Совершить же присвоение или растрату могут только должностные лица.

Мы подготовили обзор самых важных выводов, сделанных Пленумом ВС РФ.

КонсультантПлюс БЕСПЛАТНО на 3 дня

Получить доступ

постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 “О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате”. В документе ВС РФ приводит первые за последние 10 лет масштабные разъяснения о нормах Уголовного кодекса, регламентирующих ответственность за преступления такого рода.

Обновление позиций потребовалось, в том числе, в связи с включением в УК РФ новых статей, предусматривающих ответственность за мошенничество в сфере кредитования, при получении выплат, а также кибермошенничество с использованием платежных карт и в сфере компьютерной информации.

С даты утверждения нового постановления прежнее постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2007 N 51 с аналогичными разъяснениями утратило силу.

Рассмотрим подробнее некоторые выводы, сделанные судьями. Ведь теперь на них могут ориентироваться адвокаты, прокуроры и судьи во время рассмотрения уголовных дел о мошенничестве, растрате и присвоении.

Квалификация мошеничества

Верховный суд разъяснил, как квалифицировать случаи мошенничества. Ведь кроме статьи 159 УК РФ, которая предусматривает ответственность за “классическое” мошенничество, существуют еще 5 статей, регламентирующих ответственность за:

Кроме того, в статье 159 УК РФ части 5-7 устанавливают ответственность за подобное преступление в предпринимательской сфере.

Поэтому всего в распоряжении следователей и судей получается семь видов мошеннических действий, к тому же разделенных на подвиды внутри каждой статьи.

Несмотря на такое разнообразие, с классификацией возникают неясности, которые и постарался устранить ВС РФ. Судьи, в частности, указали, что:

  1. Если лицо получило чужое имущество или приобрело право на него, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества, его деяние следует квалифицировать как мошенничество. Главные условия: ущерб, нанесенный потерпевшему, и наличие умысла, направленного на хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество еще до получения этого имущества или права на него.
  2. В случае с мошенничеством, в результате которого гражданин утратил право на жилое помещение, действия виновного следует квалифицировать по части 4 статьи 159 УК РФ независимо от того, являлось ли данное жилое помещение у потерпевшего единственным и использовалось ли оно потерпевшим для собственного проживания.
  3. В случае с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности ВС РФ обязал привлекать к уголовной ответственности виновных лиц, если их деяние повлекло причинение ущерба индивидуальному предпринимателю или коммерческой организации в размере от 10 тысяч рублей и более.

Мошенничество с выплатами

Судьи вывели состав преступления по статье 159.2 УК РФ. Они указали, что предоставление чиновникам, которые назначают выплаты, заведомо ложных или недостоверных сведений с целью получить деньги образут состав такого преступления. Виновное лицо может сообщить, к примеру, неправдивую информацию:

  • о личности получателя;
  • об инвалидности;
  • о наличии детей или иждивенцев;
  • об участии в боевых действиях;
  • о невозможности трудоустройства.

Такая неправдивая информация, по мнению ВС РФ, доказывает наличие умысла. Кроме того, уголовно наказуемым деянием является умолчание получателя выплат об изменении обстоятельств, вследствие которых он теряет право на получение денег. Например, гражданину дали другую группу инвалидности, а он продолжает получать выплаты по прежней группе.

При этом, как отметил Пленум ВС РФ, всевозможные гранты, стипендии в поддержку науки, образования, а также сельскохозяйственные субсидии и выплаты в поддержку малого и среднего предпринимательства не относятся к социальным выплатам. Поэтому сообщение ложной информации для их получения, а также прочие мошеннические действия в этой области следует квалифицировать по подходящей под ситуацию части статьи 159 УК РФ.

Приготовление или покушение на мошенничество

Верховный суд считает, что за приготовление к мошенничеству нужно судить того, кто получил обманом сертификат или другой документ, но не смог его «обналичить» по объективным обстоятельствам.

В этом случае нужно обязательно доказать умысел совершить преступление. При этом именно доказывание умысла является сложным при такого рода преступлениях.

При этом в документе даны определения таким понятиям, как обман и злоупотребление доверием. В частности:

Обман — это сознательное сообщение или представление ложных сведений, или умолчание об истинных фактах, или умышленные действия для того, чтобы ввести в заблуждение.

К последним, например, относятся передача сфальсифицированного товара, имитация использования кассы, обманные приемы в азартных играх и т.п.

А ложные сведения могут касаться чего угодно: юридических фактов и событий, качества и стоимости имущества, личности обманщика, его возможностей и намерений.

А вот злоупотребление доверием — это использование доверительных отношений с человеком с корыстной целью. Доверие может объясняться личными или служебными отношениями. Злоупотребляет доверием и тот, кто получает деньги или имущество по договору, но не собирается его исполнять. В таком случае речь может идти, например, о доверии со стороны банка или МФО к заемщику.

Кроме того, судьи отметили, что мошенничество считается совершенным, а преступление оконченным, когда преступник завладел имуществом или правом на него и получил реальную возможность пользоваться и распоряжаться им. Если этого не произошло, но умысел на совершение преступления был, речь идет о приготовлении мошенничества.

Кредиты и компьютеры

Особое место в постановлении Пленума ВС РФ занимают вопросы, связанные с обманом при получении кредитов, использовании платежных средств и компьютерной техники. Судьи указали, что:

1. Обман при совершении мошенничества в сфере кредитования заключается в представлении кредитору заведомо ложных или недостоверных сведений об обстоятельствах, наличие которых предусмотрено кредитором в качестве условия для предоставления кредита. К таким сведениям относится:

  • сведения о месте работы;
  • данные о доходах;
  • сведения о финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации;
  • данные о наличии непогашенной кредиторской задолженности;
  • сведения об имуществе, являющемся предметом залога.

2. Вмешательством в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей признается целенаправленное воздействие программных или программно-аппаратных средств на:

  • серверы;
  • средства вычислительной техники (компьютеры);
  • ноутбуки;
  • планшетные компьютеры;
  • смартфоны,

если такое воздействие нарушает установленный процесс обработки, хранения, передачи компьютерной информации, что позволяет виновному или иному лицу незаконно завладеть чужим имуществом или приобрести право на него.

В случае хищения безналичных денег преступление считается оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета владельца или электронных денег, а не с того момента, как ими завладел преступник.

Ведь если денег на счету нет, потерпевшему был причинен ущерб, а куда они ушли, уже не играет роли. При этом местом совершения и окончания такого преступления является адрес банка, его филиала или другой организации, где был открыт счет.

Это необходимо для правильного определения территориальной подсудности.

Источник: https://ppt.ru/news/141030

Статья 159.3 – Мошенничество с использованием платежных карт. Федерального Судьи / Юргруппа МИП

Место совершения преступления при мошенничестве с банковскими картами
Юридическая энциклопедия “МИП” » адвокат по уголовным делам » Статья 159.3 – Мошенничество с использованием платежных карт. Федерального Судьи / Юргруппа МИП

Статья 159.3 – мошенничество с использованием платежных карт. Бесплатные ответы юристов онлайн.

Мошенничество с использованием платежных карт — квалифицированный вид мошенничества. Совершение данного преступного деяния возможно исключительно в сфере товарно-денежного оборота с использованием такого особого платежного средства, как платежная карта.

Банковская платежная карта — пластиковая карта, привязанная к одному или нескольким расчетным счетам в банке, используется для оплаты товаров и услуг, в том числе через сеть Интернет, а также снятия наличных. Карты бывают дебетовые и кредитные. Дебетовые карты используются для распоряжения собственными деньгами, находящимися на расчетном счете в банке.

Кредитные карты используется для распоряжения деньгами банка, которые при совершении платежа автоматически берутся у банка в кредит (их требуется вернуть банку).

Держатель карты — лицо, на имя которого выпущена пластиковая карта. Денежные средства на счете карты принадлежат держателю карты. Банк не имеет права задержать их выплату или запретить пользоваться ими, кроме как по решению суда, или только может списывать комиссии по операциям, предусмотренным договором.

Собственник карты — банк-эмитент, выпустивший карту, что закрепляется соответствующими пунктами договора на обслуживание банковских карт. Держатель карты обязан вернуть ее банку по его требованию в течение нескольких дней.

Владелец карты — лицо, в данный момент времени владеющее картой (проще говоря: тот, в чьих руках находится карта; если карта утеряна, то владелец — любое подобравшее ее лицо).

Диспозиция статьи имеет бланкетный характер, следовательно, ее применению должен предшествовать факт установления и анализа конкретной нормативной базы, регламентирующей отношения сторон в процессе использования платежных карт. Сфера противоправного использования платежных карт — область специальных познаний, следовательно, предъявлению обвинения по статье должно предшествовать проведение соответствующей технической экспертизы.

Состав преступления

Объект анализируемого преступления — полностью совпадает с родовым объектом хищения — это общественные отношения, сложившиеся в сфере социального обеспечения населения. Как и мошенничество вообще, квалифицированное мошенничество с использованием платежных карт — всегда хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Форма объективной стороны содеянного строго ограничена законодателем: хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты, путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации. Мошенничество с использование платежных карт будет иметь место также в случаях, если платежная карта использована в банкомате, ином устройстве, предназначенном для выполнения финансовых операций с использованием платежных карт.

По соответствующей части статьи подлежат квалификации действия виновного, который расплатился поддельной или чужой платежной картой в сети Интернет.

Преступное деяние считается законченным с момента получения лицом товаров или суммы денег, а равно приобретения им юридического права на распоряжение данными товарами или деньгами.

Сам по себе факт предоставления лицом поддельной или чужой платежной карты в зависимости от обстоятельств дела может содержать признаки приготовления к данному виду мошенничества.

Субъект — любое дееспособное лицо, достигшее 16-летнего возраста.

Субъективная сторона — прямой конкретизированный умысел. О наличии умысла, направленного на мошенничество при получении выплат, свидетельствует, в частности, использование поддельной карты, а равно чужой платежной карты против воли на то ее законного владельца.

Вопросы квалификации

Мошенничество, совершенное виновным с использованием подделанной им платежной карты, предоставляющей право получения товаров, денег и услуг, квалифицируется по совокупности преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 327 УК и соответствующей частью статьи.

Если подделавший платежную карту по независящим от него обстоятельствам не смог ею воспользоваться, содеянное квалифицируется по ч. 1 ст. 327 и ч. 1 ст. 30 УК, ч. 4 статьи как приготовление к мошенничеству с использованием платежных карт.

Если лицо подделало кредитную карту с целью мошенничества, использовало ее с этой целью, однако по независящим от него обстоятельствам не смогло изъять имущество или деньги потерпевшего либо приобрести право на чужое имущество или деньги, содеянное квалифицируется как совокупность преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 327, а также ч. 3 ст. 30 УК и в зависимости от обстоятельств конкретного дела соответствующей частью статьи.

Мошенничество, совершенное с использованием изготовленной другим лицом поддельной платежной карты, полностью охватывается составом преступления, предусмотренного статьей, и не требует дополнительной квалификации по ст. 327 УК.

Квалифицирующие признаки

Законом предусмотрены как квалифицированный состав мошенничества с использованием платежных карт: совершенное группой лиц по предварительному сговору, с причинением значительного ущерба гражданину (ч.

2), так и особо квалифицированные составы данного преступления: во-первых, деяния, совершенные с использованием виновными своего служебного положения, а равно в крупном размере (ч.

3); во-вторых, деяния, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере (ч. 4).

Применительно к квалифицирующим признакам — причинение значительного ущерба гражданину, группа лиц по предварительному сговору, использование виновными своего служебного положения, организованной группой лиц, крупный размер и особо крупный размер — см. ст. 35, 159 УК РФ.

Согласно примеч. к ст. 159.1 УК крупным размером в статье признается стоимость похищенного имущества — 1 млн. 500 тыс. руб., особо крупным размером — 6 млн. руб.

Я выронила карту. Добрый мужчина ее нашел и отдал охраннику ТЦ. Тот беспечно положил ее рядом с собой на подоконник, и забыв о ней вышел. Трое молодых людей нашли карту, и через полчаса принесли мне ущерб на сумму…,совершив несколько покупок. Что грозит этим молодцам? Найти их – дело времени.

Ирина20.08.2019 22:46

Зависит от того, как был нанесен ущерб

Либо ч.3 ст. 158 Ук РФ либо ч.2 ст. 159.3 Ук РФ

УК РФ Статья 158. Кража

3. Кража, совершенная:

г) с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств (при отсутствии признаков преступления, предусмотренногостатьей 159.3настоящего Кодекса), –

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до полутора лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

УК РФ Статья 159.3. Мошенничество с использованием электронных средств платежа

1. Мошенничество с использованием электронных средств платежа –

2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, –

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

Сазонов Сергей Владимирович20.08.2019 22:59

Задать дополнительный вопрос

За более подробной консультацией  Вы можете обратиться в офис на консультацию к нашим специалистам. Юридическая группа МИП составит для Вас все документы, жалобы и заявления по промокоду «МИП» скидка 50 процентов. или по телефону +7 (495) 228-26-51 адрес: г. Москва, Старопименовский переулок 18 nm@advokat-malov.ru http://advokat-malov.ru/kontakty.html

Дубровина Светлана Борисовна21.08.2019 00:00

Задать дополнительный вопрос

Добрый день! В моем магазине есть покупатель, который уже не в первый раз предлагает клиентам оплатить покупку своей картой, а в замен они ему отдают эту сумму наличными. После нашего запрета, он пишет жалобу в книгу отзывов с вопросом какой закон он нарушает? Помогите пожалуйста с ответом, как нам его убедить, что это мошенничество…Заранее спасибо.

Екатерина13.05.2019 20:21

Здравствуйте! Пронаблюдайте за его действиями после оплаты покупок картой и при возможности зафиксируйте это на видео. Если в его действиях есть признаки мошенничества, обратитесь в полицию.

Карпов Михаил Викторович02.06.2019 13:10

Задать дополнительный вопрос

Полностью согласен с коллегой.

Царюк Владимир Ростиславович03.06.2019 16:32

Задать дополнительный вопрос

У меня такой вопрос, на меня возбуждёно уголовное дело, я украл у отца оригинальную банковскую карту от которой я знал пин код, сняв наличными из банкомата сумму 108 тысяч сделав 4 операции, лимит по карте был, меня хотят осудить что я это сделал удаленным способом, как мне доказать что банкомат не считается удаленном доступом и переквалифицировали статью на 158 часть 2?! У меня адвокат есть, но такой шикарный что дозвонится не могу))) нанимать адвоката я не буду так как вчера было второе заседание 29 ноября будет третье заседание, а так же не могу понять как может быть свидетель по моему уголовному делу опер( полицейский?)

Валентмн22.11.2018 06:38

Здравствуйте! Для качественной консультации необходимо знать все обстоятельства дела. Вам нужен адвокат, который выберет правильную линию защиты и сможет добиться максимально маленького срока.  Приглашаем Вас в офис на консультацию, где наши специалисты более подробно ответят на все вопросы. Для скидки 50 процентов на консультацию – Промокод – «МИП».

Внимание! Скидки по промокоду больше не актуальны

Муликов Максим22.11.2018 10:45

Задать дополнительный вопрос

Приходите на консультацию, мы Вам поможем.

Газзаев Николай Валерьевич23.11.2018 14:20

Задать дополнительный вопрос

Источник: https://advokat-malov.ru/voprosyi-i-otvetyi/ugolovnoe-pravo/statya-159.3-moshennichestvo-s-ispolzovaniem-platezhnyh-kart.html

Мошенничество с использованием платежных карт

Место совершения преступления при мошенничестве с банковскими картами

Ст.159.3 УК предусматривает ответственность за мошенничество с применением платежных карт, которое представляет собой использование поддельной или принадлежащей другому субъекту карты путем обмана сотрудников кредитных, торговых и прочих организаций.

Объективная сторона мошенничества с использованием пластиковых карт характеризуется следующими признаками:

  • хищение чужого имущества происходит посредством использования поддельной или принадлежащей иному физлицу платежной карты;
  • в результате мошеннических действий потерпевшей стороне причинен реальный ущерб;
  • в роли потерпевшего могут выступать кредитные, торговые и прочие учреждения, отпустившие товар или выдавшие наличные средства по поддельной или чужой платежной карте.

Мошенничество с применением пластиковых карт совершается при помощи пассивного или активного обмана сотрудника кредитной, торговой или другой организации.

Пассивный обман имеет место, например, когда виновное лицо утаило факт того, что карта принадлежит другому лицу, в то время как активный обман чаще всего сопряжен с предоставлением поддельных документов, якобы свидетельствующих о том, что карта принадлежит данному лицу.

Стоит отметить, что для квалификации по рассматриваемой статье, виновное лицо должно ввести в заблуждение не любое лицо, а именно представителя кредитной, торговой или иной организации, на которое возложены обязательства по приему платежей, выдаче товара, оказанию услуги и т.д.

Следовательно, если гражданин совершает хищение без непосредственного взаимодействия с указанными сотрудниками, а, например, просто снимает средства через банкомат, то его действия должны быть квалифицированы по ст.158 УК.

Изготовление поддельной карты не является способом совершения мошенничества по ст.159.3 УК, поэтому при наличии данного обстоятельства лицо привлекается к ответственности по рассматриваемой статье, а также по соответствующей части ст.187 УК.

По этой же причине хищение карты также подлежит квалификации по отдельной статье.
Особенностью мошенничества по ст.159.3 УК является использование платежных карт.

Расчетная карта используется для совершения операций в пределах лимита средств, находящихся на банковском счету гражданина, а кредитная карта предназначена для совершения операций в пределах лимита, предоставленного банком в соответствии с условиями кредитного договора. Однако помимо расчетных и кредитных карт могут использоваться и иные платежные карты, например, предоплаченная карта.

Поддельными признаются платежные карты, фальсифицированные полностью или частично, причем способ, качество, объемы и характер подделки не влияет на квалификацию по ст.159.3 УК. Главное условие — чтобы сотрудник торговой или банковской организации воспринял данную карту как настоящий платежный инструмент.

Чужими считаются карты, на которые у виновного лица нет ни реальных, ни предполагаемых прав по пользованию и распоряжению. Не имеет значения, как чужая карта попала в руки мошенника — путем кражи или в результате находки.

Общий объект мошенничества с использованием платежных карт — отношения собственности, а специальный — нормальное функционирование платежной системы.

Мошенничество по ст.159.3 УК считается оконченным в момент, когда виновное лицо получило товар или деньги в свое распоряжение. Поэтому не образует состава преступления попытка хищения с применением платежной карты, когда, например, сотрудник вовремя распознал подделку, либо когда на счете подлинной карты не оказалось средств.

Не образует состава преступления по ст.159.3 УК деяние, в результате которого реальная сумма убытков составила менее 1 000 рублей. В этом случае речь идет о привлечении виновного лица к административной ответственности.

Субъективная сторона мошенничества по ст.159.3 УК

Как и все остальные виды мошенничества, мошенничество с применением платежной карты может быть совершено только с прямым умыслом.

О прямом умысле свидетельствует то, что виновное лицо осознавало противоправность своих деяний, понимало их общественную опасность, но стремилось к наступлению преступного результата. Мотив преступления — корыстный.

Самый достоверный признак прямого умысла — сознательное введение в заблуждение, обман сотрудников банковских, торговых и прочих организаций.

Субъект мошенничества по ст.159.3 УК

Субъект мошенничества по ст.159.3 УК общий: вменяемое лицо, достигшее шестнадцатилетнего возраста. Исключение составляет ч.3 рассматриваемой статьи: в данном случае субъектом может быть только лицо, занимающее служебное положение.

Квалифицированное мошенничество по ст.159.3 УК

Ст.159.3 УК содержит ряд квалифицирующих признаков, отягчающих вину. К таким признакам относятся:

  • ч.2: совершение мошеннических действий группой граждан по предварительному сговору или с причинением значительного ущерба гражданину (вопрос о значительности ущерба в каждом конкретном случае решается в индивидуальном порядке, но его минимальное значение — 5 000 рублей);
  • ч.3: совершение мошеннических действий гражданами с использованием своего служебного положения или в крупном размере (от 1 500 000 рублей);
  • ч.4: совершение мошеннических действий организованной группой физлиц или в особо крупном размере (сумма ущерба — от 6 000 000 рублей).

Наиболее тяжкой разновидностью мошенничества с применением пластиковых карт является совершение данного деяния в составе организованной группы или в особо крупном размере.

Об организованности группы говорит ее сплоченность, устойчивость, распределение ролей среди ее участников.

Преступная деятельность такой группы носит профессиональный характер, кроме того, зачастую мошенничество с использованием карт сопряжено с их хищением, нелегальным изготовлением и сбытом.

Ответственность за мошенничество с использованием платежных карт

Ст.159.3 УК закрепляет одно из следующих наказаний за совершение мошеннических действий с применением пластиковых карт:

  • штраф до 120 000 рублей или штраф в размере годового дохода виновного лица;
  • до 360 часов обязательных работ;
  • до 12 месяцев исправработ;
  • до 2 лет ограничения свободы;
  • до 2 лет принудительных работ;
  • до 4 месяцев ареста.

Дополнительных наказаний за ч.1 рассматриваемой статьи не предусмотрено.

Ответственность за квалифицированное мошенничество гораздо строже ввиду большей общественной опасности данных деяний. Так, максимально суровое наказание за ч.2 ст.159.3 УК — лишение свободы на 5 лет, за ч.3 — лишение свободы на 6 лет, за ч.4 — лишение свободы на 10 лет. Суд может назначить также и дополнительное наказание к основному в виде штрафа или ограничения свободы.

Адвокат по ст.159.3 УК

Несмотря на то, что ст.159.3 была закреплена в Уголовном Кодексе только в 2012 году, российские суды успели применить данную статью уже не одну тысячу раз.

Но практика ее применения весьма неоднозначная ввиду отсутствия соответствующих разъяснений Верховного Суда РФ.

Следовательно, в уголовном процессе, возбужденном по факту мошенничества, не обойтись без помощи опытного и квалифицированного адвоката, обладающего обширными познаниями в гражданском и уголовном законодательстве.

Адвокат оказывает следующие услуги своему доверителю:

  • консультирование по ст.159.3 УК;
  • посещение доверителя в местах лишения свободы;
  • ознакомление с материалами дела;
  • разработка стратегии и тактики защиты;
  • поиск и сбор доказательств в пользу доверителя;
  • взаимодействие с сотрудниками органов следствия, контроль их работы;
  • обжалование незаконных действий служащих следственных органов;
  • защита в судебном процессе;
  • содействие в заключении мирового соглашения;
  • обжалование судебных актов в вышестоящей инстанции.

Адвокат поможет добиться:

  • вынесения оправдательного приговора;
  • прекращения уголовного преследования в отношении доверителя;
  • прекращения уголовного дела;
  • переквалификации обвинения с части 2—4 ст.159.3 УК на часть 1;
  • переквалификация со ст.159.3 УК на другую статью Уголовного Кодекса, предусматривающую менее суровое наказание.

Конечный результат сотрудничества с адвокатом будет зависеть, во-первых, от обстоятельств дела, а во-вторых, — от своевременного обращения за юридической помощью.

Адвокат по ст.159.3 УК также необходим для потерпевшей стороны. С одной стороны, адвокат поможет возбудить уголовное дело по ст.159.

3 УК и привлечь виновных лиц к ответственности, а с другой — возместить ущерб, причиненный мошенничеством с применением платежных карт.

Потерпевшему следует обратиться за помощью к специалисту как можно раньше: это позволит сохранить следы преступления в неизменном виде и облегчить процесс доказывания.

Следовательно, исход уголовного дела о мошенничества напрямую зависит от профессионализма и опыта адвоката, выступающего на стороне потерпевшего, подозреваемого или обвиняемого. Поэтому если вы оказались вовлечены в уголовный процесс — незамедлительно заручитесь поддержкой специалиста.

Источник: https://justsolution.ru/ugolovnye-dela/moshennichestvo/moshennichestvo-s-ispolzovaniem-platezhnyx-kart/

Юр-вопрос
Добавить комментарий