Судебная практика по делам о незаконной банковской деятельности

Судебная практика по делам о незаконной банковской деятельности

Судебная практика по делам о незаконной банковской деятельности

Мариновский ФИО209 Пискунов ФИО210. и Мартынова ФИО211.

совершили осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно и это д.

в судебном заседании по ходатайству потерпевшей ФИО8 на обсуждение вынесен вопрос о возврате уголовного дела прокурору для устранения препятствий его рассмотрения судом на основании п.6 ч.1 ст.237 УПК РФ, поскольку фактические обстоятельства, изло.

Приговор по статье 172 УК РФ (Незаконная банковская деятельность)

Приговор Мещанского районного суда г.

Москвы по части 1 статьи 172 УК РФ «незаконная банковская деятельность, то есть осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в крупном размере, группой лиц по предварительному сговору».

С учетом всех обстоятельств дела, данных о личности подсудимого ***, его возраст, состояние здоровья, семейное положение, признание вины в содеянном, наличие обстоятельств, смягчающих наказание, суд, учитывая характер и степень общественной опасности и фактические обстоятельства содеянного, положения ст. ст.

6, 7 УК РФ, наличие обстоятельств, отягчающих наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, считает возможным назначить ему наказание в виде штрафа.

Таким образом, суд приходит к выводу об обоснованности предъявленного *** обвинения и квалифицирует его действия по ч. 1 ст.

172 УК РФ, поскольку он совершил незаконную банковскую деятельность, то есть осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в крупном размере, группой лиц по предварительному сговору. При ознакомлении с материалами дела, обвиняемый *** заявил ходатайство о рассмотрении дела в особом порядке, предусмотренном гл. 40 УПК РФ.

Денежное — преступление: незаконная банковская деятельность

С тех пор как у человечества появились деньги, существуют и связанные с ними преступления. Чем выше уровень развития финансовых отношений, тем более изобретательными становятся злоумышленники.

Пример 1. Алексей и Павел решили делать деньги из денег.

В течение четырех лет руководитель ничем не примечательного ООО и его помощник помогали своим клиентам получать наличные.

Административная ответственность в этой сфере не предусмотрена. Судебная практика по делам о незаконном проникновении в жилище? В КоАПе РФ есть статья о нарушениях в банковской сфере (15.26), но она затрагивает совершенно другие аспекты.

Теперь, когда вы знаете, как может осуществляться незаконная банковская деятельность и кто будет виновным, поговорим о нормах законодательства. Однако скептики утверждают: дело здесь не в эффективности предпринимаемых государством мер.

Незаконная банковская деятельность: состав преступления, меры наказания и судебная практика

Банковская деятельность – одна из наиболее узких разновидностей предпринимательства.

Разграничение этих понятий в рамках уголовного законодательства обусловлено повышенной опасностью причинения ущерба окружающим в случае, когда махинации осуществляются в банковской сфере.

Серьезность любых нарушений в деятельности банков и смежных с ними структур заключается в том, что любые действия, осуществляемые не по закону в этой сфере, заставляют нести убытки одновременно большое количество потерпевших (юридических и физических лиц).

Предпринимательской является самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг.

Если физ. лицо систематически выдает займы под проценты другим физ.

лицам, является ли это незаконной банковской деятельностью и какое наказание за это предусмотрено?Максимальное наказание, которое может понести лицо, виновное в незаконном осуществлении банковской деятельности, составляет семь лет лишения свободы с сопутствующим дополнительным видом наказания в пределах санкции статьи (штраф или лишение дохода, полученного за последнее время — до 5 лет).

  • предусматривает ответственность за незаконную банковскую деятельность при причинении ущерба в крупном размере либо сопряженную с извлечение дохода (получением прибыли) в том же размере;
  • предусматривает ответственность за аналогичные действия, но при наличии признаков организованной группы либо особо крупного ущерба (размера прибыли).
  • штрафом (100-300 тыс. руб.);
  • удержанием сумм, равных доходу за 1-2 года;
  • принудительными работами (до 4 лет);
  • лишение свободы (до 4 лет) с возможным штрафом (до 80 тыс. рублей) или удержанием дохода (за 6 месяцев).
  • Борьба с экономическими преступлениями подобного рода осуществляется на государственном уровне, поскольку их совершение влечет за собой нарушение прав обычных граждан, крупных и мелких предприятий, государственных структур. Ежегодно выявляются тысячи случаев мошенничества.

    Существенное и принципиальное решение МосГорСуда по ч

    Прежде чем делать вывод о незаконности, давайте разберемся в понятии состава преступления, что именно является банковской деятельностью:
    Банковская деятельность — это особого рода деятельность.

    Она осуществляется в рамках банковской системы, специально созданными для такой деятельности организациями.

    Право на банковскую деятельность возникает после государственной регистрации и получения специального разрешения (лицензии) — для кредитных организаций, либо на основании федерального законодательного акта — для Банка России.

    Прокурор г. Москвы возражал и на данное постановление вынес апелляционное представление.

    В данном случае занимателен тот факт, что допросив указанных «номинальных директоров и отразив в протоколах допросов факт того, что они (директора) не знали о преступном замысле их конечных бенефициаров, такой директор избегает какой либо уголовной ответственности, а следовательполучает неоспоримое доказательство обвинения. А вот тут, в добавок, к незаконной банковской деятельности, одному или нескольким обвиняемым, может

    вменяться еще одна статья УК РФ, а именно ст. 173.1 УК РФ (Незаконное образование, создание, реорганизация, юридического лица.

    Основными доказательствами обвинения по статье 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность) выступают: показания «номинальных руководителей – директоров организаций, с использованием которых или через счета которых осуществляется незаконная банковская деятельность, показания свидетелей и очевидцев, заключения фоноскопической судебной экспертизы (установление принадлежности голоса), бухгалтерской судебной экспертизы, ПТП (прослушивание телефонных переговоров), и др.

    Кратко остановимся на бухгалтерской судебной экспертизе, поскольку она является камнем преткновения при вынесении Апелляционного постановления Московского городского суда и определяет сумму вознаграждения, получаемую от осуществления незаконной банковской деятельности.

    Она кроется в более узком смысле между понятиями предпринимательской деятельности и банковской. Предпринимательство вообще может представлять собой массу различных действий и услуг: юридических, преподавательских, строительно-монтажных и так далее. Банковская деятельность – это весьма специфические услуги и продукты.

    Пример 2. Бурную деятельность по организации переводов без открытия банковских счетов развил Н. И. Он использовал фактически несуществующее ООО и собственный ноутбук с системой типа «Банк-Клиент».

    1. Штраф. Либо 100 – 300 тысяч рублей, либо доход за период от года до двух.
    2. Принудительные работы (максимум четыре года по первой части, пять – во второй).
    3. Лишение свободы длительностью до четырех лет плюс (необязательно) штраф, 80 тысяч рублей максимум (первая часть 172-й статьи (ст. УК РФ за незаконную банковскую деятельность).
    4. Лишение свободы в пределах семи лет. К этому может добавиться штраф до миллиона рублей либо в виде пятилетнего дохода.

    Пример 1. Алексей и Павел решили делать деньги из денег. В течение четырех лет руководитель ничем не примечательного ООО и его помощник помогали своим клиентам получать наличные. Клиентура была весьма разнообразна – без малого семьдесят организации и более двухсот ИП и физлиц. Общий оборот достиг трех миллиардов рублей.

    Личный доход Алексей и Павла перевалил за сто миллионов.

    Незаконная банковская деятельность

    Как правило под ответственность за совершение данного преступления погут попасть лица, связанные с обналичиванием денежных средств:

    При задержании подозреваемого по экономическим преступлениям как правило изымаетс телефон, ноутбук или компьютер, и содержимое этих гаджетов тщательным образом изучается. Очень часто данные, полученные из мобильных устройств (почта, заметки, фотографии, переписка в мессенджерах) становятся серьезными уликами в уголовном деле.

    Следствие а за ним и суд, описывая действия обнальщиков, называют это совершением за денежное вознаграждение действий, фактически являющихся банковскими операциями.
    Как правило, для фигурантов дела о незаконной банковской деятельности все начинается с неожиданного обыска или проведения ОРМ — Обследование помещения.

    К этому моменту правоохранительные органы уже располагают большим объемом информации: результаты ПТП (прослушивание телефонных переговоров и наблюдения), банковские выписки, документы о регистрации фирм.

    Выход в офис и задержание исполнителей и организаторов — это как правило инальная часть работы, после которой начинаются следственные действия по закреплению доказательств — допросы, очные ставки, экспертизы.

    Задержаны подозреваемые в осуществлении незаконной банковской деятельности

    Если вы задержаны по подозрению в незаконной банковской деятельности или вызваны на допрос в качестве свидетеля, необходимо незамедлительно связаться со СВОИМ адвокатом и обсудить с ним линию защиты. Ни в коем случае не соглашайтесь на адвоката, предложенного следователем или на адвоката по назначению.

    На практике при незаконной банковской деятельности организованная группа может состоять из руководителей нескольких организаций, а также лиц, осуществляющих управление одной компанией.

    Судебная практика по уголовным делам по подделку документов? Согласно действующему законодательству РФ, любая деятельность, подразумевающая осуществление тех или иных банковских операций, требует соответствующего законного статуса.

    Источник: https://urist-onlain.ru/ugolovnaya-otvetstvennost/sudebnaja-praktika-po-delam-o-nezakonnoj.html

    Ответственность за незаконную банковскую деятельность

    Судебная практика по делам о незаконной банковской деятельности

    Незаконная банковская деятельность — это противоправное деяние.

    Государство старается эффективно бороться с проблемой, получившей в настоящее время широкое распространение.

    Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – звоните по телефонам бесплатной консультации:

    Популярные схемы мошенничества с банковскими картами вы найдете здесь.

    Понятие

    Незаконная банковская деятельность — финансовая активность лица, группы лиц, не имеющих регистрации, специального разрешения, получивших разрешение неправомерно.

    Преступные деяния наносят экономический ущерб отдельным гражданам, организациям или государству, поэтому рассматриваются в качестве экономических преступлений средней тяжести.

    На практике неправомерная финансовая деятельность выражается в противозаконных действиях субъекта (обычно это юридическое лицо), вступающего в экономические отношения с гражданами или организациями в обход нормам существующего законодательства.

    Сотрудничество граждан и организаций с нарушителями может привести к неправильному оформлению документов, потере денежных средств, отсутствию контроля со стороны государственных надзорных органов и т.д.

    Борьба с экономическими преступлениями подобного рода осуществляется на государственном уровне, поскольку их совершение влечет за собой нарушение прав обычных граждан, крупных и мелких предприятий, государственных структур. Ежегодно выявляются тысячи случаев мошенничества.

    Причины

    Нарушения провоцируются целым рядом причин:

    • спрос на банковские продукты значительно снижается пот отношению к объему существующих на данный момент предложений;
    • завышенная стоимость услуг, предоставляемых населению;
    • недостаточная вовлеченность государства в сферу данных правоотношений;
    • отсутствие поддержки финансового характера со стороны государственных органов;
    • низкий уровень контроля, который не позволяет эффективно и своевременно выявлять потенциальных мошенников;
    • наличие недоработок в правовой базе, регулирующей банковские отношения;
    • низкий уровень возможной уголовной ответственности, который варьируется незначительно в зависимости от масштаба причиненного ущерба;
    • отсутствие в стране единой и эффективной системы мониторинга, прогноза, анализа банковской сферы;
    • низкий уровень организации процесса выдачи лицензий кредитным организациям, что приводит к предоставлению разрешений незаслуживающим доверия юридическим лицам;
    • низкий уровень квалификации должностных лиц, уполномоченных вести контроль над деятельностью банковских организаций на территории страны;
    • неосведомленность и низкая финансовая грамотность населения, которая в итоге делает людей легкой добычей для мошенников.

    Каковы самые распространенные виды мошенничества в сфере страхования? Узнайте об этом из нашей статьи.

    Виды незаконных операций

    Можно выделить следующие виды операций, являющихся незаконными:

    • отсутствие регистрации;
    • отсутствие лицензии;
    • получение разрешения неправомерно;
    • нарушение полученных лицензий;
    • маскировка совершаемых операций при помощи проведения недействительных сделок;
    • сокрытие банковской деятельности под другими видами операций;
    • игнорирование существующей системы надзора, контроля;
    • повышенный риск для клиентов (физических, юридических лиц);
    • причинение ущерба государству;
    • осуществление незаконной кредитной эмиссии.

    Признаки

    К квалификационным признакам правонарушения можно отнести совершение вышеуказанных операций при следующих условиях:

    1. Противоправные действия совершаются, как правило, организованной группой.

      В этом случае действует группа людей, заранее объединившихся с целью совершения противоправного деяния. Их действия носят целенаправленный, осознанный характер.

      В такой группе всегда присутствует строгое распределение ролей. С точки зрения банковской сферы подобная группа правонарушителей может состоять из руководителей нескольких предприятий, либо из членов правления одной компании.

    2. В результате нарушения закона и причинения вреда отдельным гражданам или организациям субъекты правонарушения получают доход. Отягчающим квалификационным признаком является получение особо крупной прибыли.

    Основные законодательные акты, регулирующие банковскую деятельность:

    Помимо этого, существует еще целый ряд нормативных актов, содержащих требования и нормы по осуществлению деятельности.

    В законодательных документах содержится вся необходимая информация, которая дает представление о действующей в стране системе регулирования и контроля.

    Здесь указываются правила регистрации кредитных организаций, подробно описывается процедура предоставления лицензии, положения о банкротстве, порядок отзыва разрешений.

    Законом определены все важные моменты, касающиеся стабильности, правомерности, надежности финансовых структур.

    Перечисляются права вкладчиков и возможности по защите этих прав.

    Также указываются все ключевые нормативы банковской деятельности, определяемые по инициативе ЦБ.

    В документах можно найти информацию о том, как должно происходить правильное обслуживание клиентов, как проводятся все стандартные операции, как перечисляются выплаты, как формируются ставки по кредитам и т.д.

    Несмотря на кажущуюся проработанность законодательства, огромное количество преступлений в банковской сфере свидетельствует о необходимости разработки дополнительных мер регулирования на государственном уровне.

    Эффективными мерами могут стать следующие действия:

    • проработка и принятия единой концепции борьбы, которая бы применялась эффективно на всей территории страны;
    • конкретизация полномочий и особенностей работы служб безопасности, существующих в банках;
    • совершенствование системы лицензирования организаций, проявляющееся, прежде всего, в ужесточении контроля над выдачей лицензий и более тщательной подготовкой уполномоченных лиц;
    • создание отдельного ведомства в органах внутренних дел, в котором профессионально подготовленные специалисты узкого профиля целенаправленно бы занимались расследованием финансовых преступлений;
    • развитие международного сотрудничества по данной проблеме с целью разработки совместных эффективных стратегий и обмена опытом.

    Методика расследования нарушений

    При выявлении вероятных нарушений в банковской деятельности уполномоченные на проведение расследования специалисты придерживаются следующей методики:

    1. Установление факта, что осуществляемая юридическим лицом деятельность относится к сфере банковского обслуживания.

      То есть основой деятельности является извлечение прибыли при помощи финансовых операций, осуществляемое на основании соответствующего разрешения (лицензии ЦБ).

    2. Установление факта нарушения. Происходит в случае отсутствия лицензии, получения лицензии незаконно, отсутствия регистрации.
    3. Обнаружение негативных последствий, наступивших для граждан, организаций, государства. В этом случае получение прибыли, осуществляемое незаконным путем, сопровождалось нанесением ущерба своим клиентам и государству.
    4. Проведение следственных действий. В каждом конкретном случае перечень проводимых мероприятий может отличаться. Обычно они осуществляются с привлечением специалиста, работающего в банковской сфере и обладающего необходимыми познаниями. Основные следственные мероприятия: документальная ревизия, аудиторская проверка, допросы свидетелей и пострадавших, допросы сотрудников, допросы подозреваемых. Изъятые документы вместе с полученными показаниями приобщаются к делу.

    Ответственность

    С точки зрения закона, нести ответственность за противоправные действия в банковской сфере может любое физическое лицо, достигшее возраста 16 лет.

    Основание для ответственности — совершение этим лицом деяний, содержащих соответствующие квалификационные признаки преступления.

    То есть, если нарушитель во время причинения материального ущерба пострадавшей стороне действовал не в рамках существующего законодательства и нанес материальный ущерб пострадавшей стороне с целью извлечения личной прибыли. При этом умысел может быть: прямым, косвенным.

    УК РФ (ст. 172) определяет, что правонарушение наказывается:

    • штрафом (100-300 тыс. руб.);
    • удержанием сумм, равных доходу за 1-2 года;
    • принудительными работами (до 4 лет);
    • лишение свободы (до 4 лет) с возможным штрафом (до 80 тыс. рублей) или удержанием дохода (за 6 месяцев).

    Если действовала организованная группа, либо извлеченный доход является особо крупным, мера пресечения ужесточается:

    • принудительные работы (до 5 лет);
    • лишение свободы (до 7 лет) с возможным штрафом (до 1 млн. рублей) или удержанием дохода (за 5 лет).

    Судебная практика

    Гражданин Е. объединился с несколькими лицами, стремясь получить прибыль. Выбранный способ обогащения — ведение незаконной банковской деятельности. Под руководством Е. был создан субъект, являющийся кредитной организацией (нелегальным банком).

    Данный субъект не имел соответствующей лицензии, не был зарегистрирован. Организованная группа осуществляла преступную деятельность — кассовое обслуживание организаций, являющихся клиентами банка.

    В итоге происходило извлечение прибыли (в крупном размере) благодаря осуществлению незаконных банковских операций, совершаемых без контроля.

    На основании изложенного, суд постановил признать Е. виновным, назначить ему меру пресечения — 4 года принудительных работ.

    Таким образом, незаконная банковская деятельность является серьезным правонарушением.

    Для сокращения количества подобных преступлений требуется усиление мер государственного контроля над деятельностью кредитных организаций.

    Как не стать субъектом по уголовному делу об отмывании денежных средств? Незаконная банковская деятельность:

    Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас:
    Это быстро и бесплатно!

    Источник: https://ugkod.com/prestuplenie/nezakonnaya-bankovskaya-deyatelnost.html

    Незаконная банковская деятельность – Справедливое решение

    Судебная практика по делам о незаконной банковской деятельности

    Преступление, предусмотренное статье 172 УК, — незаконная банковская деятельность — это разновидность незаконного предпринимательства.

    Объективная сторона преступления характеризуется совершением банковских операций без лицензии или без регистрации, когда такое разрешение или лицензия обязательны по банковскому законодательству.

    Сюда же относится работа без лицензии, которая еще не выдана, отозвана или аннулирована.

    Заниматься банковскими операциями вправе банки — кредитные организации, зарегистрированные в установленном порядке. Отдельные операции могут осуществлять кредитные организации, не имеющие статуса банка — ломбарды, страховые компании, пенсионные фонды и т.п. Банк России проводит регистрацию таких организаций, выдает им лицензии и осуществляет контроль за их деятельностью.

    Под банковскими операциями, согласно ст.5 Закона «О банках», подразумевается следующая деятельность:

    • привлечение средств во вклады;
    • размещение банковских вкладов;
    • обслуживание банковских счетов;
    • инкассация;
    • кассовое обслуживание;
    • проведение расчетов;
    • сделки с иностранной валютой;
    • привлечение во вклады и размещение драгметаллов;
    • выдача банковских гарантий;
    • проведение денежных переводов без открытия счета.

    Совершение прочих операций без соответствующей регистрации и лицензии не охватывается статьей 172 УК.

    Не всегда возможно определить характер банковской деятельности «невооруженным взглядом», поэтому в дело привлекаются специалисты в области банковского дела. Их экспертные заключения и мнения являются весомыми аргументами для суда при принятии того или иного решения.

    Обязательной составляющей преступления является причинение крупного ущерба физлицам, организациям или государству либо сопутствующее извлечение прибыли в крупном размере.

    Крупным размером признается сумма, превышающая 1 500 000 рублей. Учету подлежит только реальный ущерб: не принимается во внимание упущенная выгода.

    Если от незаконной деятельности пострадали несколько лиц, то для квалификации суммы всех убытков складываются.

    Под доходом подразумевается выручка от реализации незаконных услуг без вычета затрат организации на оказание той или иной услуги.

    Юристы по уголовным делам сходятся во мнении, что для квалификации по ст.

    172 УК необходимо, чтобы деяние было неоднократным, поскольку предпринимательская деятельность в целом и банковская в частности — это действия по систематическому извлечению прибыли.

    Следовательно, для применения указанной статьи необходимо, чтобы лицо осуществило минимум две нелегальные банковские операции. В ином случае имеет место покушении на преступление.

    Основной объект преступления — это общественные отношения, складывающиеся по поводу нормального функционирования банковской системы России, а дополнительный — имущественные отношения.

    Нелегальную банковскую деятельность необходимо разграничивать с незаконным предпринимательством, ответственность за которое предусмотрена Уголовным Кодексом в ст.171. Ст.172 считается специальной по отношению к ст.171: законодатель выделил нелегальную банковскую деятельность в отдельную статью ввиду большей общественной опасности данного преступления.

    При совершении нелегальных банковских сделок, не являющихся банковскими операциями, ответственность наступает по ст.171 УК РФ. Если же гражданин совершает и банковские сделки, и банковские операции, то происходит привлечение к уголовной ответственности по совокупности двух данных преступлений.

    Юристы по уголовным делам знают, что квалифицировать одно и то же деяние по двум статьям одновременно недопустимо.

    Субъект нелегальной банковской деятельности

    Субъектом преступления по ст.172 УК может быть вменяемое физическое лицо, достигшее шестнадцатилетнего возраста.

    Поскольку незаконная деятельность осуществляется, как правило, организациями, то к уголовной ответственности могут быть привлечены ее директор, руководители исполнительных органов, а также филиалов и представительств — словом, граждане, постоянно или временно замещающие руководящие должности.

    Известны случаи, когда данную деятельность осуществляли не только руководители компаний, но и индивидуальные предприниматели и даже физлица, не имеющие подобного статуса.

    Привлечь их к уголовной ответственности по рассматриваемой статье возможно, поскольку они могут быть субъектами незаконного предпринимательства, и, как следствие, — нелегальной банковской деятельности.

    На это косвенного указывает Постановление Пленума ВС РФ 18.11.2004г. № 23.

    Субъективная сторона

    Обязательный элемент преступления — прямой или косвенный умысел.

    Лицо, действовавшее с прямым умыслом, осознает незаконность и общественную опасность этих действий, но, тем не менее, желает наступления определенных последствий.

    При косвенном же умысле гражданин также понимает противоправность совершения им банковских операций, но относится к наступлению негативных последствий безразлично.

    Квалифицированные признаки нелегальной банковской деятельности

    Ч.2 рассматриваемой статьи содержит также квалифицированные признаки незаконной банковской деятельности:

    • совершение преступления организованной группой;
    • извлечение особо крупного дохода в ходе преступной деятельности.

    Организованной группой считается группа лиц, объединившихся специально для совершения данного преступления. Ее характеризует устойчивость, четкое распределение ролей, длительное существование во времени. На практике при незаконной банковской деятельности организованная группа может состоять из руководителей нескольких организаций, а также лиц, осуществляющих управление одной компанией.

    Согласно примечанию к ст.169 УК, особо крупный доход — доход, сумма которого превышает 6 000 000 рублей.

    Наказание за незаконную банковскую деятельность

    Уголовным Кодексом предусмотрено одно из следующих наказаний за совершение нелегальной банковской деятельности:

    • штраф 100 000—300 000 рублей или доход осужденного за 1—2 года;
    • до 4 лет принудительных работ;
    • до 4 лет лишения свободы (возможно дополнительное наказание — штраф до 80 000 рублей или в размере дохода физлица за 6 месяцев).

    За ч.2 данного преступления предусмотрено более суровое наказание — до 5 лет принудительных работ. Возможно назначение дополнительного наказания (при наличии отягчающих обстоятельств) в виде штрафа до 1 000 000 рублей или в размере дохода осужденного за период до 5 лет.

    Помощь юриста в делах по нелегальной банковской деятельности

    Нелегальная банковская деятельность является непростым в квалификации преступлением.

    С одной стороны, отдельные аспекты нелегальной банковской деятельности нуждаются в дополнительном разъяснении со стороны законодателя, а с другой, — существует проблема разграничения уголовной ответственности с банковской и административной. Недостаточная проработанность данной статьи вызывает множество противоречий по ее применению.

    Поэтому если вы обвиняетесь или подозреваетесь в осуществлении нелегальной банковской деятельности, вам не обойтись без помощи опытного адвоката. Грамотный юрист способен добиться как переквалификации обвинения с ч.2 на ч.

    1 рассматриваемой статьи, назначения максимального мягкого наказания без применения дополнительных санкций, так и полного прекращения уголовного преследования. Во многих случаях оптимальных выходом станет переквалификация обвинения на ст.

    171 УК РФ, предусматривающую менее суровое наказание.

    Работа адвоката по ст.172 УК заключается в следующем:

    • консультирование доверителя по ст.172 УК;
    • посещение доверителя в местах лишения свободы;
    • ознакомление с уголовным делом;
    • сбор доказательной базы;
    • построение линии защиты;
    • взаимодействие с органами следствия;
    • контроль хода следственных действий;
    • подготовка необходимых документов;
    • обжалование действий или актов органов следствия;
    • защита доверителя в суде;
    • обжалование приговора или иного судебного акта в вышестоящей инстанции;
    • представление интересов при подаче ходатайства об условно-досрочном освобождении.

    Помощь адвоката может потребоваться и стороне, потерпевшей в результате незаконной банковской деятельности. В этом случае правовед поможет не только наказать виновного, но и взыскать с него реальный ущерб. Адвокат не допустит процессуальной волокиты и поспособствует возбуждению уголовного дела, поэтому вы можете рассчитывать на восстановление ваших нарушенных прав.

    Очевидно, что адвокат способен существенно повлиять на исход уголовного дела о нелегальной банковской деятельности. Помните, что чем быстрее вы обратитесь за юридической помощью адвоката, тем выше ваши шансы на успешное разрешение проблемной ситуации.

    Источник: https://justsolution.ru/ugolovnye-dela/nezakonnaya-bankovskaya-deyatelnost/

    Незаконная банковская деятельность

    Судебная практика по делам о незаконной банковской деятельности

    Незаконная банковская деятельность относится к разновидности экономических преступлений.

    Подразумевается ведение данной деятельности группой лиц или одним лицом без необходимой на то регистрации, получения разрешения либо при нарушении правил, установленных относительно получения лицензии.

    Ответственность за незаконную банковскую деятельность предусматривается статьей 172 Уголовного кодекса Российской Федерации.

    Скачать для просмотра и печати:

    Статья 172 Уголовного кодекса РФ «Незаконная банковская деятельность»

    Состав

    Организация, которая ведет деятельность в сфере счетов, вкладов, операций приходного и расходного характера, кредитов, должна пройти специальный процесс регистрации. Кроме того, законодатель установил обязанность по получению соответствующих лицензий и разрешений.

    В ситуации, когда организация предоставляет банковские услуги, хотя на деле не имеет на это права — это рассматривается как преступление. То же самое правило распространяется на случаи, если ранее лицензия была получена, но затем ее отозвали.

    В части 1 статьи 172 УК РФ устанавливается уголовная ответственность за ведение банковской деятельности либо осуществление операций, носящих банковский характер, без соответствующей регистрации или получения необходимого разрешения.

    Предусматривается, что получение указанного разрешения является обязательным.

    Законодатель закрепляет то, что данное деяние причиняет крупный ущерб физическим и юридическим лицам, государству, либо сопряжено с извлечением дохода в крупных размерах.

    Если рассматривать соотношение статей 171 и 172 УК РФ, то можно сказать, что последняя является специальной нормой по отношению к первой. Равно как и состав рассматриваемой статьи специальный по отношению к статье 171.

    В качестве объекта выступает установленный порядок относительно осуществления банковской деятельности, предусмотренной в законах. Объективную сторону можно охарактеризовать следующими действиями:

    • осуществление банковской деятельности или операций банковского характера без наличия необходимой регистрации или специальной лицензии, разрешения в ситуации, когда его получение является обязательным;
    • последствия предусматриваются в виде причинения крупного ущерба организациям, гражданам или государству либо извлечение прибыли в крупном объеме;
    • наличие причинной связи между перечисленными действиями.

    Основной акт федерального уровня № 395-1, который имеет направленность на регулирование банковской деятельности — «О банках и банковской деятельности», принят 01.12.1990.

    Согласно данному закону, банковские операции могут осуществлять организации, относящиеся к кредитным. Образуются они на основе любых форм собственности с целью получения прибыли. Обязательным условием для них выступает получение соответствующего разрешения.

    Указанные организации могут подразделяться на банки и кредитные компании небанковского характера.

    Важно! Полномочия по государственной регистрации кредитных организаций, в частности, выдача лицензий на ведение банковской деятельности, отзыв лицензий и прочее, возложены на Банк России.

    Данный орган осуществляет регистрационную деятельность кредитных компаний и ведет книгу, где отражаются зарегистрированные организации.

    Банк получает лицензию после того, как им пройден процесс регистрации, данные вносятся в реестр выданных лицензий. В лицензии отражаются операции, которые может проводить банк, также прописывается валюта, которая используется в этих операциях. Выдается она на неограниченный срок.

    Если рассматривать понятия крупного ущерба и крупного размера дохода, который получен в результате осуществления незаконной банковской деятельности, то можно отметить, что они совпадают. Данная сумма прописана в примечании к статье 170.2 Уголовного кодекса и составляет 2 миллиона 250 тысяч рублей.

    Субъектом в таком случае выступает учредитель и руководитель организации, осуществляющей коммерческую деятельность или исполнительные органы, осуществляющие противоправную банковскую деятельность. Примером таких органов может выступать главный бухгалтер.

    Охарактеризовать субъективную сторону можно посредством наличия прямого умысла. Это значит, что виновный осознает, что им осуществляется незаконная банковская деятельность без необходимой регистрации или специального разрешения, лицензии, также осознает, что его действия могут причинить крупный ущерб или принести доход в крупном размере. Виновный желает осуществление данных действий.

    В части 2 статьи 172 УК предусматривается ответственность за рассматриваемое деяние, если оно совершается организованной группой или связывается с извлечением дохода в особо крупном размере. Размер закреплен примечанием к статье 170.2 УК и составляет 9 миллионов рублей.

    Скачать для просмотра и печати:

    Статья 171 Уголовного кодекса РФ «Незаконное предпринимательство»

    Федеральный закон РФ от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности»

    Наказание по статье 172 УК РФ

    Наказание за осуществление незаконной банковской деятельности устанавливается в статье 172 Уголовного кодекса.

    В случае, когда данная деятельность ведется без наличия специальной лицензии, разрешения или не пройден процесс регистрации, (если такое действие обязательно) к виновному применяются:

    • штрафные санкции в размере от 100 до 300 тысяч рублей;
    • либо суд устанавливает наказание исходя из размера дохода злоумышленника в период от года до двух.

    Также применимы:

    • принудительные работы сроком на 4 года;
    • лишение свободы на 4 года со штрафом, равным до 80 тысяч рублей.

    Если же деяние содержит в себе квалифицирующие признаки, такие как совершение организованной группой или сопряженность с извлечением дохода в особо крупном размере, то наказание возрастает. К виновному применяются:

    • принудительные работы на срок до 5 лет;
    • либо он лишается свободы на срок до 7 лет.

    Также применим штраф в размере до 1 миллиона рублей или доход виновного за период до 5 лет.

    Специфика деяния

    Спецификой рассматриваемого состава преступления является то, что деяние совершается в банковской сфере. Обязательно требуется установить необходимость прохождения организацией процесса регистрации или получения разрешения, лицензии, при закреплении данной обязанности на законодательном уровне.

    Кроме того, деяние должно повлечь за собой определенные последствия, такие как причинение вреда государству, гражданам или организациям. Также действия могут иметь сопряженность с извлечением определенного уровня доходов.

    Банковская деятельность представляет собой осуществление операций банковской направленности, а именно:

    • получение финансов от граждан и организаций в качестве вкладов;
    • размещение денежных средств на счетах;
    • ведение и формирование счетов для граждан и организаций;
    • проведение расчетных операций с корреспондентскими банками;
    • инкассация финансов и прочие операции.

    В предмет входят финансы, представленные в национальной либо иностранной валюте, камни и драгоценные металлы.

    Квалификация

    Рассматриваемый состав преступления может подразделяться на простой или квалифицированный.

    К первому относится ведение банковской деятельности без получения лицензии, разрешения или прохождения регистрации. Ко второму — совершение деяния организованной группой или получение дохода в особо крупном размере.

    У виновного на совершение данного деяния имеется прямой умысел. Крупный ущерб представлен суммой в 2 миллиона 250 тысяч рублей, особо крупный — 9 миллионов.

    Когда происходит рассмотрение и квалификация подобных дел, то оценке подлежит фактический и реальный ущерб, который причинен гражданам, организациям или государству. Если человеку причинен физический вред, то это обстоятельство не рассматривается.

    При квалификации требуется определить причинно-следственную связь, которая образуется между незаконно проведенными операциями и причинением крупного ущерба и получением прибыли в значительных объемах.

    Только при наличии такой связи можно квалифицировать содеянное по статье 172 УК РФ.

    Под ведением банковской деятельности без необходимых документов регистрационного значения понимается несоответствие прописанному на законодательном уровне порядку ведения этой категории бизнеса. По части 1 рассматриваемой статьи квалифицируется содеянное, если поданы документы на прохождение регистрации, но не был получен положительный ответ.

    Административная ответственность за незаконную банковскую деятельность

    Следует отметить, что в Кодексе об административных правонарушениях не предусматривается ответственности за ведение противоправной банковской деятельности. Статья 15.

    26 КоАП предусматривает наказание за нарушение законодательства о банках и банковской деятельности, а статья 14.

    1 — осуществление предпринимательской деятельности без государственной регистрации или без специального разрешения или лицензии.

    Если лицом осуществляется предпринимательская деятельность без прохождения процедуры государственной регистрации в качестве юрлица или ИП, за исключением законодательно закрепленных случаев, наказание предусматривается в виде штрафа от 500 рублей до 2000 рублей.

    Если осуществляется предпринимательская деятельность без разрешения, получение которого обязательно, на граждан налагается штраф, равный от 2000 до 2500 рублей, кроме того конфискуют продукцию, что была изготовлена, сырье и орудия, используемые для изготовления. Однако стоит отметить, что конфискация может и не применяться.

    Должностные лица несут ответственность в пределах от 4000 до 5000 рублей с применением конфискации или без таковой. Штраф для организаций равен от 40 до 50 тысяч рублей, также может применяться конфискация.

    Если рассматриваемый вид деятельности осуществляется с нарушением требований и условий, которые установлены специальной лицензией или разрешением, то виновный гражданин заплатит штраф в размере от 1500 до 2000 тысяч рублей, должностное лицо — от 3000 до 4000 рублей, организация от 30 до 40 тысяч рублей.

    Если имеют местогрубые нарушения требований лицензии или разрешения, то наказание представлено в виде штрафа в размере от 4 до 8 тысяч рублей для лиц, которые осуществляют предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

    Также к ним применимо приостановление деятельности сроком до 90 суток. Должностные лица уплачивают штраф, равный от 5000 до 10 000 рублей, организации — от 100 до 200 тысяч рублей либо приостановление деятельности на аналогичный срок.

    Если кредитная организация осуществляет страховую, торговую или производственную деятельность, то на нее налагается штраф в размере от 40 до 50 тысяч рублей. При нарушении требований и нормативов, установленных Банком России, штраф налагается в размере от 10 до 30 тысяч. Когда указанные действия создают реальную угрозу относительно интересов вкладчиков — штраф от 40 до 50 тысяч рублей.

    Скачать для просмотра и печати:

    Статья 15.26 Кодекса об административных правонарушениях РФ «Нарушение законодательства о банках и банковской деятельности»

    Статья 14.1 Кодекса об административных правонарушениях РФ «Осуществление предпринимательской деятельности без государственной регистрации или без специального разрешения (лицензии)»

    Как сообщить о незаконной деятельности

    Лица, которые имеют сведения о ведении незаконного предпринимательства, могут обратиться в:

    • управление или отделение экономической безопасности, которое функционирует в системе МВД;
    • жалобы могут направляться в налоговую инспекцию, прокуратуру, полицию и прочие инстанции.

    Перед тем, как подавать жалобу и сообщить о незаконной предпринимательской деятельности, необходимо удостовериться в том, что человек или организация действительно ведут незаконную деятельность. Следует иметь в виду, что заявление должно содержать конкретные факты, которые человек может подтвердить.

    В качестве доказательств рассматриваются копии документации, фото и видеоматериалы. Определенного образца для написания подобного заявления не разработано законодателем. Однако организации, куда намерен обратиться человек, могут разработать собственный бланк заявления, который достаточно просто заполнить.

    В заявлении обязательно нужно отразить, кому и от кого подается бумага. Подробно описывается произошедшее, указывается, кто именно нарушает закон и каким образом. Приводятся обоснования, и прилагается подтверждающая документация.

    Важно! Анонимные жалобы не подлежат рассмотрению.

    Обращения в различные инстанции могут иметь свою специфику, в частности, если человек выбрал налоговую, как орган для обращения, то ему стоит иметь в виду, что вдаваться в тонкости УК и КоАП они не будут, нарушение должно допускаться в налоговой сфере.

     Скачать образец жалобы в налоговую на незаконное предпринимательство 

    При подаче жалобы в прокуратуру указывается на совершение преступления в целом. Также в прокуратуру можно подать заявление в том случае, когда ранее жалоба была подана в полицию, но должного ответа не последовало.

     Скачать образец жалобы в прокуратуру на незаконное предпринимательство 

    При подаче заявления следует иметь в виду, что документ должен быть зарегистрирован в соответствующей книге. Как правило, на рассмотрение отводится 30 дней.

    о незаконной банковской деятельности

    Источник: https://PravoNarushenie.com/finansovye/ekonomika/nezakonnaya-bankovskaya-deyatelnost-i-otvetstvennost-po-uk-rf

    Юр-вопрос
    Добавить комментарий