Заявление в банк о возврате денежных средств мошенничество

Заявление в банк, полицию и суд о взыскании ошибочно перечисленных денег

Заявление в банк о возврате денежных средств мошенничество

Процедура взыскания денежных средств со счета гражданина, которого случайно одарили деньгами, подразумевает обращение в разные инстанции и органы. Прежде всего, россиянин должен обратиться в банк, затем – в полицию, если был замечен обман и мошенничество; и напоследок для конфискации средств необходимо подать исковое заявление в суд.

Рассмотрим, как оформляются обращения, и каково их текстовое содержание.

статьи:

Образец искового заявления в суд о взыскании суммы неосновательного обогащения, возникшего из-за ошибочного перечисления денежных средств

Иск в суд можно написать самостоятельно, воспользовавшись готовым бланком.

Готовый бланк искового заявления в суд о взыскании суммы неосновательного обогащения, возникшего из-за ошибочного перечисления денежных средств, можно бесплатно скачать здесь в формате WORD

Что делать, если ошибочно перевел деньги не на ту карту, как вернуть деньги?

Скачав и распечатав бланк заявления, правильно впишите в документ нужную информацию, касающуюся вопроса взыскания ошибочно перечисленных денег.

Бланк заявления в банк и полицию о возврате денег, или о мошенничестве

Обращение в банковскую организацию, как и в полицию, можно также написать самим.

Для этого можно воспользоваться типовыми бланками и примерами – и написать свой вариант:

Готовый бланк претензии в банк о неосновательном обогащении, мошенничестве с присвоением ошибочно переведенных денег, можно бесплатно скачать здесь в формате WORD

Образец 2:

Составляйте заявление так, чтобы было понятно, о чем вы пишите.

у заявления в банк и заявления в полицию может быть разным, так как от банковских представителей вы должны требовать возврата средств, а от сотрудников правоохранительных органов — проведения розыскных мероприятий, возбуждения уголовного дела и привлечения к ответственности злоумышленника-мошенника.

Правила написания заявлений — как оформить, и что должно быть в содержательной части?

У многих остаются вопросы по поводу оформления документации.

Для того, чтобы заявления у вас сразу приняли, и не просили переправлять – следуйте таким правилам:

  1. Заявление в банк и полицию может быть написано в произвольной форме.
  2. Иск составляется в соответствии с требованиями, описанными в статье 131-134 ГПК РФ.
  3. Заявление должно быть оформлено на листе формата А4.
  4. В любом документе должно быть три части: вступительная, основная, заключительная.
  5. В «шапке» обязательно прописывается полное название организации, в которое вы направляете заявление. Также должны быть указаны данные заявителя.

    А в случае написания иска, так в него еще должны быть включены сведения об ответчике, которому ошибочно перевели средства, и данные третьих лиц, задействованных в деле (это могут быть правоохранительные органы, банковские служащие и др.).

  6. «Шапка» оформляется с правой стороны, вверху листа.
  7. После следует название документа.

    Если вы обращаетесь в банк или полицию, то просто пропишите «Заявление». Если же вы направляете обращение в судебную инстанцию, то пишите полностью название: «Исковое заявление о взыскании суммы неосновательного обогащения, возникшего из-за ошибочного перечисления денежны средств».

  8. Далее начинается основная часть.

    В ней вы должны обозначить суть вашего обращения, описать кратко и понятно все обстоятельства произошедшего, а также выставить требования. К разной инстанции будут разные требования. Например, через суд вы сможете взыскать перечисленные средства, а также попросить выплатить ответчика вам компенсацию морального вреда, например, если он своим отказом нанес непоправимый вред.

  9. При сообщении в банк об ошибке перевода следует опираться на квитанцию-чек, свидетельствующий о совершенном платеже. Указывайте в заявлении точное время, а также все реквизиты платежа.
  10. Опирайтесь на нормативно-правовые акты при выставлении требований.
  11. В заявлениях требования перечисляйте списком, после слова «Прошу».
  12. В конце документа формируется перечень документов, которые вы подаете вместе с заявлением, а затем ставится дата подачи бумаги и личная подпись заявителя.

Совет: если было совершено мошенничество через интернет, то прописывайте всю информацию в расширенном виде. Например, важно будет указать веб-сайт, приложить переписку со злоумышленником или обозначить ссылку на лицо, которое вело общение с вами.

Любая мелочь может помочь полицейским отыскать воришку.

Теперь вы знаете, как оформляются обращения в банк, полицию или исковое заявление в суд. Если у вас остались вопросы, задавайте их консультантам на сайте в специально отведенной для этого форме.

Остались вопросы? Просто позвоните нам:

Источник: https://pravo812.ru/dokumenty-blanki-zayavleniya/1042-zayavlenie-v-bank-policiyu-sud-o-vzyskanii-oshibochno-perechislennyx-deneg.html

Что делать если перевел деньги на карту мошенника?

Заявление в банк о возврате денежных средств мошенничество

Желание сэкономить на стоимости покупки или отсутствие подходящего товара в магазинах, находящихся в зоне комфортного посещения, приводят людей в интернет – магазины и на страницы дистрибьютеров различных торговых марок в социальных сетях.

Большинство интернет продавцов вполне чистоплотны и исполняют свои обязательства, получая предоплату товара и поставляя обещанный товар, хоть и не всегда надлежащего качества.

На фоне успешных посреднических и торговых операций нередко встречаются ситуации, когда удаленный пользователь перевел деньги на карту мошенника, а как вернуть их не представляет себе даже приблизительно.

Способы лишиться денег с карты

Потерять денежные средства с карты можно двумя путями:

  • добровольно перечислив некоторую сумму в качестве предполагаемой оплаты вымышленного товара или услуги, либо по другим мотивам;
  • утратив конфиденциальные данные платежной карты, позволяющие выполнять с её помощью платежи.

Зачем переводят деньги на чужие карты

Причина, из-за которой люди оказываются обманутыми, одна – излишняя доверчивость к абсолютно незнакомым субъектам и недостаточная бдительность, выражающаяся в нежелании даже поверхностно проверить личность или реквизиты потенциального партнера.

Нечистоплотные индивиды, не теряющие спокойного сна из-за чужого горя, придумывают различные схемы обмана, среди которых:

  1. Фиктивная продажа новых или бывших в первичном употреблении товаров, пользующихся спросом и отличающихся достаточно высокими ценами в стационарных торговых пунктах.
  2. Имитация благотворительных фондов и различных сборов пожертвований от сердобольных граждан.
  3. Оплата различных уникальных обучающих или поведенческих курсов, якобы способных изменить жизнь человека к лучшему за несколько дней.
  4. Извещения о попавших в трудную жизненную ситуацию родственниках, нуждающихся в срочной помощи, путем перечисления денежных средств.

Вне зависимости от реализуемой схемы, любой мошенник использует три главные слабости окружающих – глупость, жадность и доверчивость.

Несанкционированное снятие средств с карты

Каждый пользователь пластиковой платежной карты хотя бы раз задавался вопросом, как мошенники снимают деньги с банковской карты и какие данные им для этого нужны.

Всем, кто слышал миф о том, что мошенники знают, как снимать деньги по номеру карты, следует успокоиться и не волноваться, так как для этого им дополнительно потребуются, как минимум:

  • имя и фамилия, выдавленные большими латинскими буквами на лицевой стороне карты;
  • трехзначный цифровой код, нанесенный на оборотной стороне, которая обычно недоступна обзору.

Кроме перечисленных уровней защиты, банки, заботясь о том, как защитить банковскую карту от мошенников, повсеместно вводят дополнительный барьер в виде пароля, который направляется на привязанный номер телефона и используется для подтверждения транзакции.

Однако, даже такая многоуровневая защита не всегда оказывается достаточной для особо изощренных злоумышленников, которые сначала завладевают личными данными платежной карты посредством установки скиммера на банкомате, а затем по фамилии и имени узнают номер мобильного телефона.

Послав короткое сообщение известному абоненту о том, что он стал победителем в розыгрыше и для получения приза необходимо отправить на данный номер код, который поступит в течение нескольких секунд, мошенники вынуждают жертву добровольно передать им банковский пароль.

Заполучив таким образом ключ от последнего защитного барьера, злоумышленники совершают крупную транзакцию, опустошая карту.

Что делать, если деньги переведены

Возврат средств, переведенных с платежной карты, возможен двумя способами:

  • добровольным перечислением средств злоумышленником;
  • возвратом перечисленной суммы по решению органа правосудия, при положительном решении по гражданскому иску о взыскании необоснованного обогащения согласно ст.1102 ГК РФ.

Как разбудить совесть мошенника

Добровольный возврат средств мошенником хоть и кажется невероятным событием, но имеет свои прецеденты.

Если потерпевший сможет развить бурную деятельность в социальных сетях и на тематических форумах, то, как показывает практика, личность обманщика может быть установлена, после чего он становится уязвимым, так как на него можно подать судебный иск.

Заявление в полицию при таком сценарии будет иметь гарантированный успех, так как розыскные мероприятия проведены и злоумышленник найден, остаётся только привлечь к ответственности.

Осознавая опасность наступления уголовной ответственности и судимости, мошенник, чья личность установлена, готов сотрудничать и без вопросов возмещает ущерб и даже компенсирует моральный вред.

Если личность установить не удается

Вне зависимости от того добровольно была выполнена оплата каких-либо мнимых товаров и услуг или перевод средств выполнен злоумышленниками, завладевшими необходимой для этого информацией, алгоритм того, что делать в подобной ситуации является сопоставимым.

Любому, пострадавшему от мошенников и выполнившему перевод со своей платежной карты или обнаружившему, что это сделал кто-то другой, надлежит выполнить определенные последовательные действия.

Взаимодействие с банком держателем карты

Первым делом, потерпевшему следует незамедлительно обратиться в банк с заявлением об ошибочной транзакции с просьбой остановить перечисление средств, потому что его обманули.

К сожалению, интервал необходимый для перевода денег достаточно короткий, поэтому успеть до того, как мошенники снимут деньги с карты, не удастся.

Но выполнение этой процедуры необходимо, а на копии заявления требуется получить отметку о получении ответственным работником банка, так как она потребуется позднее.

Период, в течение которого банк вправе рассматривать обращение клиента, составляет до 30 дней, поэтому дожидаться отклика нецелесообразно, следует выполнить следующее обязательное действие.

Если перечисленные средства еще не обналичены, то некоторые банки могут сделать возврат перечисленных средств, но в большинстве случаев этого не происходит так, как уставами кредитных организации предусматриваются всего две возможности для подобной операции:

  • субъектом, за которым числится счет;
  • банком, по решению суда.

Пойдя навстречу клиенту, банковские сотрудники могут направить обращение к получателю платежа с просьбой выполнить возврат средств, что маловероятно и действует только в отношении законопослушных граждан.

Не следует требовать у банковских сотрудников предоставить данные получателя перевода или вернуть деньги, они не причастны к транзакции, которая была выполнена по доброй воле и не правомочны разглашать конфиденциальную информацию о клиентах.

Обращение в полицию

Имея на руках копию обращения в банк о транзакции средств на счет мошенника, следует идти в ближайшее отделение полиции и писать заявление об имевшем место обманном завладении денежными средствами.

К заявлению следует приложить все имеющиеся свидетельства взаимодействия со злоумышленником, в том числе смс переписку, общение в социальных сетях или на сайтах продажи новых, либо подержанных товаров.

В отличие от граждан, которым банк не вправе раскрывать информацию о лицах держателях счетов, в том числе получателя перечисленных средств, органы правопорядка могут её затребовать, но занимает это до двух недель времени.

После установления личности получателя платежа, сотрудники полиции проводят его опрос и определяют возможность предъявления обвинения в мошенничестве, которое зачастую трудно выполнимо из-за отсутствия доказательств того, что состав преступления имел место.

Вне зависимости от итога расследования и будет мошенник наказан по статье УК РФ или нет, его данные становятся известными и появляется возможность подачи гражданского иска.

Инициация судебного разбирательства

Зная конкретного получателя перевода с платежной карты, если он добровольно не планирует возвращать платеж, следует подавать гражданский иск в орган правосудия по месту проживания.

В исковом заявлении указываются обстоятельства происшедшего, в том числе:

  • взаимодействия с банком с приложением копии платежных документов и официальной переписки;
  • обращение в органы правопорядка и результаты расследования по обращению о мошенничестве;
  • реакция получателя платежа на просьбу о возврате средств.

Предметом иска должно быть необоснованное обогащение получателя платежа, которое он согласно ст.1102 ГК РФ должен вернуть отправителю, если не предоставил каких-либо сопоставимых по стоимости ответных услуг или не продал товар.

Судебное разбирательство подобных исков процесс длительный, но практике решений известны прецеденты положительных для истца исходов, когда деньги были возвращены в полном объеме.

Куда жаловаться на бездействие полиции

Ключевым звеном в процедуре судебного взыскания, перечисленных мошеннику с платежной карты денежных средств, является розыскная деятельность полиции, которая должна сделать официальный запрос в банк и установить получателя платежа.

Это необходимо сделать, чтобы определился ответчик по гражданскому иску, так как ведение таких дел в отношении субъекта, личность которого не установлено, не допускается.

Если полиция не выполнит своей предписанной роли, то дальнейший процесс станет невозможным и тогда потребуется обращение в прокуратуру с заявлением, в котором предстоит изложить все обстоятельства происшедшего вплоть до обращения в органы охраны правопорядка.

Просьба к работникам прокуратуры должна заключаться в том, чтобы сотрудников полиции обязали выполнить необходимые процессуальные действия и восстановить справедливость.

Как не стать жертвой мошенников

Чтобы не пришлось проходить весь описанный длинный путь для возвращения денежных средств, перечисленных мошенникам, следует соблюдать осторожность и выполнять ряд простых правил:

  • стараться не совершать покупок по полной или частичной предоплате;
  • если избежать предварительного платежа невозможно, следует выбирать контрагента, имеющего расчетный счет в банке и явные реквизиты, а не только обезличенный номер платежной карты;
  • при оплате по номеру банковской карты следует запросить фамилию и имя указанные на лицевой стороне, а также ксерокопию соответствующей страницы паспорта (с фотографией и ФИО);
  • при отказе контрагента предоставить данные о ФИ с карты и скан страницы паспорта, взаимодействие следует прервать – это мошенник;
  • следует ввести имеющиеся данные получателя платежа (ФИО, номер карты, телефон, ник и т.п.) в строку поисковика и выполнить анализ полученных результатов поиска – если совпадений 4 и более, то данный субъект мошенник;
  • особое внимание при анализе совпадений, выданных поисковой системой, следует уделить тематическим форумам, на которых общаются те, кто по неосторожности уже стал жертвами мошенников.

Мошеннические схемы, связанные с перечислением средств на платежные карты злоумышленников, с каждым годом становятся все более разнообразными и текущий 2019 год не стал исключением.

Как можно судить из проведенного исследования, возврат денежных средств, перечисленных злоумышленникам, процедура возможная, но чрезвычайно трудоёмкая и требующая полноценного исполнения своих обязанностей всеми властными структурами.

Чтобы избежать подобного долгосрочного возвращения собственных денег, следует соблюдать предельную осторожность и не доверять слепо отзывам о продавце, которые могут быть оставлены посетителями, получившими небольшую оплату за 100 – 300 символов позитивного текста.

Простейшие правила, перечисленные выше, помогут сэкономить свое время и нервы, не став жертвой субъектов, предлагающих выгодные покупки и услуги, забывая упомянуть, что выгодоприобретателями являются только они.

: Как вернуть деньги, списанные с карты неизвестными лицами

Источник: http://ugolovnyi-expert.com/perevel-dengi-na-kartu-moshennika-kak-vernut/

Что делать, если Вы перевели деньги мошенникам? Можно ли их вернуть и как?

Заявление в банк о возврате денежных средств мошенничество

Что делать, если перечислил деньги мошенникам? Ваши денежные средства еще можно вернуть. Прежде, всего, необходимо в срочном порядке обратиться в Ваш банк, с карты или счета которого были списаны Ваши денежные средства.

Вам необходимо будет заявить о случайно проведенной операции и попросить банк отменить данный платеж по указанным реквизитам. Воспользоваться данным вариантам Вы можете в течение суток с момента платежа.

По истечении суток банк не сможет Вам помочь.

Если Вы не смогли вернуть денежные средства при обращении в банк в связи с отказом банка либо в связи с тем, что Вы попросту не успели обратиться в банк, Вам срочно необходимо выполнить следующие действия

  • Все случаи уникальны и индивидуальны.
  • Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
  • Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.
  1. При проведении платежа через Киви или Яндекс-кошельки необходимо написать обращение в техническую поддержку с описанием ситуации и разъяснением обстоятельств, с указанием того факта, что Вас обманул мошенник и указанием его реквизитов в данных сервисах.
  2. При проведении платежа через банк написать письменное заявление об отмене платежа.

Ответ на данное обращение в дальнейшем необходимо будет приобщить к заявлению в полицию или к заявлению в суд.

Обращение в правоохранительные органы

Как действовать, если отправили деньги на телефон мошенников? Вам необходимо будет в срочном порядке обратиться в полицию с заявлением по факту мошенничества. Заявление подается в Ваш территориальный орган полиции либо в управление „К” МВД России.

Исходя из практики, советую Вам для достижения наиболее эффективного результата направлять заявления в оба отдела. Вы можете подать заявление как лично, так и через официальный сайт МВД.

В заявлении указываете:

  1. обстоятельства, при которых Вы перевели денежные средства мошеннику;
  2. сумму денежных средств;
  3. реквизиты (или номер мобильного телефона), на которые Вы перевели деньги;
  4. каким способом производился перевод (через терминал оплаты, безналичным расчетом).

Прилагаете копии всех документов, подтверждающих оплату, копию переписки с мошенниками, копию заявления, поданного в банк (копию переписки с тех. поддержкой) и иные данные, которые у Вас имеются о мошеннике (к примеру, копия паспорта).

ВАЖНО: Возврат денежных средств в данном случае будет произведен после проведения соответствующего расследования по факту мошенничества и привлечения виновных к ответственности.

В данном случае Вы сможете заявить свои требования по возврату денежных средств подсудимому в ходе уголовного судопроизводства при подаче гражданского иска в уголовном процессе о возмещении материального ущерба, вызванного преступлением.

На возврат денежных средств в данном случае уходит от двух до шести месяцев, в зависимости от эффективности работы правоохранительных органов и суда.

Обращение в суд

Вам необходимо будет в срочном порядке направить письменную претензию в интернет-магазин с требованием расторжения договора купли-продажи и возврата денежных средств в полном объеме, затем срочно подавать исковое заявление о защите прав потребителей и взыскании неосновательного обогащения в суд.

К заявлению прикладываете:

  • копии всех документов, подтверждающих оплату;
  • копию переписки с юридическим лицом (интернет-магазином);
  • выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП;
  • копию заявления, поданного в банк (копию переписки с тех. поддержкой);
  • иные доказательства факта заключения договора купли-продажи и перевода денежных средств по реквизитам организации.

В данном случае денежные средства Вам будут возвращены в судебном порядке.

На возврат денег потребуется от двух до четырех месяцев.

Как увеличить шанс и скорость возврата денежных средств при оплате товаров или услуг интернете?

Помните, что при переводе денежных средств в интернете лицам, добросовестность которых может быть под сомнением, о которых Вы не имеете информации, достаточной для направления претензии или обращения в суд (правоохранительные органы) в случае обмана с их стороны, Вы рискуете потерять свои деньги или ждать возврата на протяжении нескольких месяцев.

Будьте бдительны и пользуйтесь только проверенными средствами платежа на реальные банковские реквизиты (например, системой Paypal, гарантирующей возврат денежных средств при возникновении проблемы, или переводом на карту Сбербанк через Сбербанк Онлайн, которая гарантирует достоверность сведений о банковской карте лица, принимающего платеж).

ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует – напишите в форме ниже.

Источник: https://opravdaem.ru/fraudulent/perevel-dengi-moshennikam/

Можно ли вернуть деньги, если перевел на счет мошенника – в 2019 году

Заявление в банк о возврате денежных средств мошенничество

Вероятность встретиться с мошенниками растет ежедневно. Различные интернет-магазины, в которых производится оплата онлайн, социальные сети – это огромное поле для деятельности финансовых обманщиков.

Преступники организуют ложные сборы на благотворительность, лечение детей, взламывают странички в социальных сетях, через рассылки получают доступ к данным банковских карт. Все это приводит к тому, что со счетов жертв списываются денежные средства.

Оказаться в рядах обманутых может каждый. Схемы постоянно усовершенствуются, придумываются новые. Но не всегда ситуация, когда гражданин перевел деньги мошенникам, становится безвыходной. Если своевременно предпринять все необходимые действия, то денежные средства можно вернуть.

Какие есть варианты

Выход из ситуации при переводе денег на счета мошенников существует. При ошибочной отправке необходимо сразу же обратиться в банк, позвонив по телефону горящей линии. В течение 24 часов гражданин может отменить операцию. В качестве подтверждения перевода будет служить квитанция.

Кроме того, можно воспользоваться следующими способами:

  • Как только будет обнаружен обман, можно обратиться в банк с заявлением о возврате уплаченной суммы. Необходимо написать заявление с указанием реквизитов, даты и суммы перевода. Документ составляется в двух экземплярах. Его нужно зарегистрировать в приемной, один бланк оставить на рассмотрение, второй забрать себе. Срок обработки заявки составляет 30 дней.
  • Если надежды на возврат через банк мало, можно обратиться в полицию с заявлением о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества. Статья 144 Уголовного процессуального кодекса говорит о том, что на возбуждение дела дается трое суток. После того, как будет проведена проверка, выносится постановление или отказ в возбуждении уголовного дела. На проведение предварительного расследования уходит минимум два месяца.
  • Денежные средства можно вернуть в судебном порядке. Для этого необходимо в течение двух дней отправить заявление в полицию. В качестве подтверждения должны быть приложены документы о произведении оплаты. Обращение составляется в произвольной форме. Процесс расследования может быть затянутым. Это связано с тем, что получателей платежа часто очень сложно найти. Сотрудники полиции направляют запрос в банковскую организацию, чтобы получить информацию о владельце счета. После этого дело передается в суд.

Статья 144 УПК РФ. Порядок рассмотрения сообщения о преступлении

Дела с финансовым мошенничеством в интернете часто до суда не доходят. Это связано с тем, что проблематично найти мошенников. Например, если человек попал на сайт-однодневку.

Образец заявления о мошенничестве в полицию

При обмане физ. лицом

Когда речь идет о мошенничестве со стороны физических лиц, чаще всего оно связано с переводом денежных средств на мобильный телефон. Как только человек понимает, что он попался мошенникам, нужно срочно написать заявление в полицию. Подать жалобу можно лично или через официальный сайт МВД,

В заявлении нужно прописать:

  • обстоятельства, при которых гражданин перевел деньги мошеннику;
  • размер денежных средств;
  • реквизиты, на которые был осуществлен перевод или номер телефона;
  • способ, через который осуществлялся перевод.

К заявлению нужно приложить все копии платежных документов, переписку с мошенниками, ксерокопию заявления, которое было подано в банк.

Возврат денежных средств будет возможен только после проверки всех обстоятельств дела и привлечении виновных к ответственности. Процедура возврата может занять от двух до шести месяцев.

Если обман был совершен со стороны юридического лица, нужно срочно отправить в его адрес претензию с требованием расторгнуть договор, а также вернуть денежные средства в полном объеме. Кроме того, необходимо написать заявление в отдел по защите прав потребителей.

К заявлению необходимо приложить:

  • все копии, которые будут подтверждать проведение оплаты;
  • переписку с интернет-магазином, юридическим лицом;
  • выписку из ЕГРИП;
  • переписку с банком, с технической поддержкой;
  • любые другие доказательства, которые будут подтверждать заключение договора на поставку товара и перевод денежных средств по договору.

Денежные средства могут быть возвращены только в судебном порядке. На всю процедуру может потребоваться до четырех месяцев.

Образец выписки из ЕГРП

При платеже онлайн

Очень часто люди сталкиваются с переводом онлайн на карты мошенников. Существует множество способов, с помощью которых мошенники вынуждают граждан добровольно переводить деньги на счет. Например, одним из самых распространенных способов является благотворительность.

Мошенники выставляют свои расчетные счета. В данном случае произвести возврат можно только в судебном порядке, так как потерпевший добровольно совершил перевод.

Если гражданин стал жертвой, ему необходимо действовать по следующей схеме:

  1. Позвонить по телефону службы поддержки банка. Если деньги еще не списались со счета, есть надежда, что их удастся вернуть. Для подтверждения необходимо предоставить квитанцию об оплате и паспорт.
  2. Следующим шагом необходимо подать заявление в полицию. В качестве подтверждающих документов необходимо приложить выписку из банка о списании денежных средств.
  3. Тем, кто осуществил платеж онлайн, можно воспользоваться следующей функцией, в личном кабинете, если платеж находится в статусе «принято к исполнению», можно совершить действие по отмене операции. Но если деньги уже были списаны со счета, помочь смогут только в полиции.

Есть граждане, которые пытаются добиться добровольного возврата денег лично мошенниками. Но для этого необходимо найти их данные. Банковские организации не предоставляют информации о владельцах счетов, поэтому сделать это можно только на форумах. Если удастся вычислить мошенника, можно попытаться запугать его оглаской.

При переводе на номер телефона

Услуга возврата денежных средств, переведенных на телефон, существует у многих операторов сотовой связи. Но такая возможность есть только у тех абонентов, которые используют авансовый способ платежа. Это услуги, которыми граждане пользуются по предоплате.

Вернуть деньги в таком случае очень просто. Заявку можно оформить прямо на сайте оператора. Перевод возврата может осуществляться на любые карты.

Чтобы не стать жертвой мошенников, рекомендуется знать, какие стандартные схемы в своей деятельности они используют.

Способы обмана бывают следующие:

  • Жертве поступает звонок на мобильный телефон. Человек говорит, что он попал в беду, сбил человека. Затем трубку берет «сотрудник правоохранительных органов», который сообщает о том, что решить дело можно только, собрав определенную денежную сумму. Были случаи, когда жертвы переводили очень крупные суммы. При этом человек не только теряет свои деньги, но и идет на преступление, дает взятку должностному лицу.
  • На номер телефона приходит смс сообщение о том, что ваша карта заблокирована, в сообщении указан номер телефона, по которому необходимо перезвонить. «Сотрудники банка» дают четкие инструкции по телефону, как гражданину разблокировать карту путем перевода определенной суммы на банковский счет или номер телефона.
  • Все чаще встречаются случаи обмана в социальных сетях. Мошенники взламывают страницы и рассылают сообщение людям, находящимся в друзьях у владельца страницы. При этом они просят перевести им деньги на номер телефона.

Часто на уловки телефонных мошенников попадаются пожилые люди. Они больше всего тревожатся за своих близких. Кроме того, из-за плохого слуха они могут не расслышать голос.

Яндекс.Деньги

Многие интернет-пользователи имеют электронные кошельки. Они также становятся предметом мошеннических действий. Пользователям приходит на электронный ящик письмо с предложением перейти по ссылке, скачать какой-либо файл. При выполнении этих действий компьютер заражается вирусом.

Чтобы избежать этого, не рекомендуется открывать незнакомые письма, переходить по ссылкам. Важно устанавливать хорошую антивирусную программу. Если у владельца кошелька произошло списание денежных средств, рекомендуется сразу обратиться в службу технической поддержки.

Иногда денежные средства получается вернуть, если пользователь кошелька идентифицирован и после проведения операции не прошло больше 24 часов.

Сбербанк-Онлайн

Сбербанк занимает лидирующие позиции в финансовой сфере. Это приводит к тому, что много мошенников стараются получить доступ в личный кабинет пользователей карт. Мошенники действуют через смс рассылки, фишинговые сайты, которые внешне очень похоже на страницу сбербанка онлайн.

Важно обратить внимание при входе:

  • у сайта должны быть небольшие отличия;
  • программа предлагает ввести пароль для отмены операции;
  • появляется предложение скачать официальное программное обеспечение;
  • при входе на страницу происходит сбой, затем программа просит ввести данные заново.

Вводя свои данные на таких сайтах, пользователь карты предоставляет мошенника доступ к своим счетам.

Смс или емейл рассылка

На номера телефона пользователей карт может прийти смс сообщение о том, что с его счета выполнен перевод или карта заблокирована. Обязательно будут указаны контактные данные, по которым можно связаться для уточнения информации.

Чаще всего пользователей просят сменить номер телефона, привязать другой к карте или перевести денежные средства.

Нередко мошенники занимаются рассылкой писем по электронной почте, используя официальные цвета Сбербанка и его эмблемы. В письмах содержатся ссылки, по которым рекомендуется перейти. Именно с них владельцы карт попадают на фишинговые сайты.

Социальные сети и другие сайты

Обман часто встречается и в социальных сетях. Кроме того, что у граждан просят положить денег на мобильный телефон, в Одноклассниках приходит смс сообщение о блокировке аккаунта. Чтобы произвести разблокировку, пользователь должен ввести свой номер телефона. После этого потребуется ввести код, затем у человека списываются со счета деньги.

Бьет все рекорды по операциям мошенников . Здесь собирают средства на благотворительность, на лечение, строительство приюта для бездомных животных.

Столкнуться с мошенничеством можно и на популярном сайте продажи вещей Авито. Покупатель предлагает оплатить вещь по карте, так как в ближайшее время у него нет возможности приехать лично.

Самое главное для него – это получить номер сбербанковской карты, чтобы привязать ее к другому номеру телефона. После того как продавец дает свой номер карты, ему на номер телефона приходит код. Как только он сообщит его покупателю, тот получает доступ к счетам жертвы.

Как избежать аферистов

Схем обмана очень много. В основном они рассчитаны на пожилых и доверчивых людей, тех, кто редко пользуется интернетом, не знает всех возможных случаев обмана. Родственникам рекомендуется объяснять своим пожилым родителям, бабушкам и дедушкам о возможно опасности.

Если от друга или близкого человека поступает сообщение или звонок с просьбой о помощи, переводе денег, лучше всего перезвонить ему и удостовериться, действительно ли это он.

Внимательно нужно относиться к сохранности данных по банковским картам. Никогда нельзя сообщать посторонним секретный код на обороте карты, а также любые коды из смс.

Важно помнить, что вернуть деньги, если перевел на счет мошенника, очень сложно, так как идентифицировать получателя практически невозможно.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: https://jurjur24.ru/mozhno-li-vernut-dengi-esli-perevel-na-schet-moshennika/

Претензия в банк: как правильно составить?

Заявление в банк о возврате денежных средств мошенничество

Претензия в банк: 7 причин для ее составления + 4 способа подачи обращения + 7 правил составления документа + 4 образца для решения конфликтных ситуаций.

В современном мире банки играют большую роль в жизни практически всех категорий населения. Но в банках, как и в других учреждениях, случаются сбои в работе. От этого непосредственно могут пострадать ваши интересы и права.

Хорошо, если сотрудники банка пошли вам навстречу и конфликт уладили немедленно. Если же этого не случилось, мы проанализируем, как решить эту проблему, и как выглядит правильно составленный образец претензии в банк.

Основания для написания претензии в банк

Чтобы защитить свои интересы, как потребителя банковских услуг, следует опираться на два нормативно-правовых акта, которые регулируют отношения в сфере прав потребителя.

К этим документам относятся:

  1. Закон о защите прав потребителей (https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_305)
  2. Гражданский Кодекс Российской Федерации (https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5142)

Опираясь на эти документы, вы имеете полное право подать претензию в банк, если ваши права были нарушены. Помимо претензий, люди часто подают жалобы для восстановления справедливости. Эти два понятия следует отличать.

Составляя претензию, гражданин может потребовать восстановления своих прав путем устранения ошибки и возмещения убытков. Жалоба применяется в тех случаях, когда человек, права которого нарушили, требует привлечь к ответственности виновных в сложившейся ситуации.

Основания для подачи претензии в банковское учреждение:

  1. Неполадки в работе банкоматов.

    Это могут быть: вывод неправильных данных, невозможность снять наличные или перевести деньги.

  2. Несанкционированное списание средств с вашей карты.

    Бывает, что деньги с карточки списываются по несколько раз за одну и ту же покупку или по ошибке вы оплачиваете счета другого человека.

  3. Нарушение кредитного договора.

    Банк нарушает условия вашего с ним контракта, к примеру, начисляет штраф за просрочку платежей раньше положенного времени.

  4. Неоправданно высокая комиссия на те или иные услуги.

    Особенно часто возникают конфликты, когда банк предупреждал об одной процентной ставке, а применяется совершенно другая.

  5. Нарушения сроков предоставления услуг.

    Например, банковская инстанция затягивает с выдачей вам кредитной карты или прочих документов.

  6. Навязывание ненужных услуг.

    Банковские сотрудники всегда очень убедительны и зачастую стараются уговорить вас воспользоваться большим количеством услуг, чем вам на деле нужно.

  7. Неправдивая информация, которую вам предоставили банковские сотрудники.

    Бывает, что сотрудники по ошибке дают неверные данные, из-за чего вы можете попасть в глупую ситуацию.

Это только 7 наиболее часто случающихся ситуаций. На практике конфликтных вопросов, которые вы можете обжаловать претензией, гораздо больше. В любом случае, восстановить собственные интересы – ваше законное право.

Как проходит процесс подачи претензии?

Если уж вы столкнулись с несправедливостью в отношении работы банка, то сперва следует оценить масштабы проблемы.

Иногда проблема незначительна, к примеру, вы перевели на счет своей карты денежную сумму, а она на вашем счету все еще не появилась. Ситуация неприятная, но решаемая. Порой достаточно просто позвонить в центр обслуживания клиентов вашего банка и уведомить о проблеме. Возможно, в системе произошел небольшой сбой и скоро все образуется.

Но если проблема серьезнее, например, банк нарушает условия составленного вами договора, то первый шаг – это претензия в банк.

Подать претензию можно несколькими способами:

  • Обратиться в отдел по работе с клиентами.
  • Направиться в отдел по работе с претензиями (подобные отделы есть во всех больших банках).
  • Передать лично в руки руководителю организации.
  • Отправить заказным письмом в банк с обязательным обратным уведомлением о получении.

Независимо от выбранного способа, претензию следует подавать в 2-х экземплярах. Один пример вы предоставляете в организацию, а второй оставляете у себя.

При этом важно, чтобы на обоих документах стояла подпись или печать о их получении и принятии на рассмотрение.

В случаях, когда конфликт не может быть улажен в стенах банковской организации, вы имеете право подать в суд на действия банка. Невзирая на то, что это крайняя мера, очень часто граждане выигрывают подобные дела.

Совет:

если подобная история случится с вами, и вы будете вынуждены отправится с жалобой в суд, будет лучше прежде воспользоваться услугами юристов, чтобы знать обо всех возможных рисках и не проиграть дело.

Претензия в банк: образец и особенности составления бумаги

Законами России не предусмотрено стандартного образца для написания подобных документов. Граждане вправе оформлять их в свободной форме, в зависимости от обстоятельств ситуации.

Но все же существует ряд общепринятых правил, которых следует придерживаться, составляя претензию в банк:

  1. Как и все подобные документы, претензию принято оформлять письменно. От руки или в печатном варианте – выбирайте сами.
  2. Как написать претензию в магазин правильно?

  3. Первое, что вы должны написать – это «шапка документа». В ней вы указываете название организации (банка), а также свои идентифицирующие данные (то есть, фамилию, имя и отчество).

    Вы можете написать вместо наименования учреждения Ф.И.О непосредственного руководителя организации, если вам такая информация известна.

    «Шапка» по стандартному образцу пишется в верхнем правом углу.

  4. Обязательно следует указать заголовок вашей бумаги. В данном случае пишите посредине слово «Претензия».

    Ниже можете указать кратко, каких проблем касается ваша претензия, к примеру «О незаконном списании средств».

  5. Ниже заголовка размещается основной текст вашего обращения. Здесь вы подробно описываете проблему, которая заставила вас обратиться в организацию.

    Расписывайте все максимально детально: четко указывайте даты, когда произошло недоразумение, обстоятельства, при которых это случилось и т.д.

  6. Когда подробно опишите всю ситуацию, укажите ваши требования. Прежде всего – это рассмотреть ваше заявление в определенный срок с последующим уведомлением вас о принятом решении.

    Укажите, как вам будет удобно получить ответ банка: почтовым письмом или звонком. В любом случае сообщите свои координаты и номер телефона.

    Не лишним будет опираться на закон (к примеру, «О защите прав потребителей») и уведомить банк, что в случае несправедливого решения вы будете обращаться в суд.

  7. Как и в других образцах официальных обращений, формулировка претензии завершается проставлением даты составления и личной подписи.
  8. Последней строчкой претензии может быть уведомление о документах, которые вы предоставляете банку.

    Возможно, это копии кредитного договора в тех ситуациях, где нарушены ваши права, или видео- / аудиоматериалы, которые подтверждают несанкционированные действия сотрудников банковского учреждения.

Пример заполненного образца претензии в банк, поможет лучше понять смысл всего сказанного:

*Претензия в банк, образец

Примеры обращений в банк, которые используются в разных ситуациях

Поскольку причин для обращения в банк существует много, значит, и претензии в каждом отдельном случае будут несколько отличаться. Мы приведем образцы претензий в банковскую структуру, которые часто встречаются в повседневной жизни.

№1. Образец претензии о прекращении звонков из банка

Случается, что в процессе оформлении договора в банковской организации кто-то (сотрудник или клиент) ошибочно указал неверный номер телефона. И обладателем указанного номера по стечению обстоятельств оказались вы. Теперь вам время от времени поступают звонки с просьбой выполнить какие-то условия договора, о котором вы и не слышали.

Такая ситуация не редкость. Чтобы прекратить данное недоразумение, следует написать обращение, в котором вы потребуете разобраться сотрудников банка в сложившейся истории.

Составляется такой образец согласно общим правилам и подается в банк, из которого собственно и поступали звонки или рассылка. В качестве подтверждения ваших слов предоставьте записи телефонных звонков и корреспонденции.

№2. Образец претензии в банк о навязанных услугах

Такие претензии являются, пожалуй, одними из самых распространённых в наши дни. Обусловлено это тем, что многие граждане пользуются услугами кредитования.

Составление кредитного договора обязывает также провести процедуру страхования. Такое условие является обязательным, но касается оно только страхования жизни. Все прочие страховые услуги, которые вам оказывают, чаще всего являются навязанными сотрудниками. К сожалению, не все замечают это сразу.

Но если вы факт навязывания вычислили, то имеете право подать претензию для возмещения убытков, которые вы понесли из-за начисления ненужных вам услуг. В обязательном порядке предоставьте договор страхования, в котором отметьте те пункты, которые и стали причиной материального вреда, причиненного вам.

В принципе, такие конфликты решаются на уровне конкретного банка, но порой требуется продолжения разбирательства в судебном порядке.

№3. Нарушение условий договора – претензия в банк, образец

Конфликты, возникающие вследствие неправильно составленного договора или нарушения банком условий действующего контракта, также не редкость.

Бывает, что граждане не сразу могут определить правильность условий договора, который они подписывают, а порой сотрудники специально толкают людей заключать невыгодные сделки. Последнее можно считать даже мошенничеством со стороны организации.

В любом случае, свои права нужно отстоять. Единственная проблема – оспорить подписанный вами же договор бывает трудно, так как вы должны были ознакомиться с ним детально еще в момент подписания.

Если прямую вину банка доказать невозможно, то выиграть дело шансов мало, но попытаться стоит. Другое дело, когда банк откровенно нарушает условия контракта со своей стороны. В таких ситуациях, даже если банк не пойдет навстречу, суд поможет справиться с неправомерной деятельностью учреждения.

Оформлять подобный образец следует максимально грамотно, прикрепляя ксерокопии тех страниц контракта, на которых содержатся условия, нарушенные банком. Четко определяйте временные рамки составления договора, а также моменты нарушения ваших прав.

№4. Образец претензии о незаконном списании денежных средств

Подобные проблемы зачастую возникают не специально, то есть, по причине каких-то сбоев в работе банковской организации. Но оставлять это дело без выяснения всех обстоятельств не стоит – нужно сообщить банку о том, что у вас возникли подобные неполадки.

Исковое заявление о возврате денежных средств: как составить?

Иногда такие вопросы можно решить и непосредственно с сотрудником учреждения, не прибегая к написанию претензии. Но если такой вариант невозможен по какой-то причине, направьте в отделение подобный образец:

Все подобные претензии являются образцами досудебных исков в банки для мирного устранения конфликта. Это первый из этапов для восстановления своих законных прав. В случае, если найти решение не получится, вам предстоит отправиться в суд.

Сроки рассмотрения претензий банковскими структурами

Период, необходимый для выяснения всех обстоятельств конфликта, зависит от сложности появившейся проблемы.

Зачастую подобные споры рассматриваются в течение:

  • 5-7 дней – если проблема вовсе не сложная (например, произошла задержка с начислением денежных средств на банковскую карту).
  • 10-14 дней – если ситуация несколько сложнее (зачастую большинство споров решаются в 10-дневный срок).
  • 45 дней и больше – в случаях, касающихся нарушений условий кредитного и прочих договоров, а также если в конфликте замешаны крупные материальные суммы.

Составляя документ, следует указать, что вы просите рассмотреть вашу претензию в 10-дневный (максимум 14-дневный) срок с момента подачи.

Следующий видеоролик расскажет, как правильно
написать претензию.

Правила оформления и подачи заявления.

Как предотвратить конфликтные ситуации с банковским учреждением?

Подобная неприятность может случится с каждым из нас, но чтобы такие ситуации не появлялись в жизни часто, следует:

  • Внимательно изучать подписываемые контракты и уточнять все непонятные нюансы.
  • Обращаться за помощью к юристам для получения недостающих знаний в этой области.
  • Выбирать проверенные банки, которые следят за качеством услуг и своей репутацией.

Если же какое-нибудь недоразумение в отношениях с банком уже случилось, не спешите огорчаться. Вы имеете право защитить свои интересы и восстановить правомерную деятельность организации путем предъявления претензии. При этом в претензии четко и грамотно излагайте суть проблемы, а также точно указывайте даты: заключения сделок, возникновения проблем и т.д.

Претензия в банк – несложный в оформлении документ. Пользуясь представленными образцами, вы можете не только сохранить свои нервы, но и решить проблему в максимально короткие сроки.

  • Твиттер

Источник: https://yuristotboga.com/pretenzii/pretenzija-v-bank.html

Юр-вопрос
Добавить комментарий